Uma empresa de negociação por conta própria proporciona aos negociadores acesso a capital, para que possam negociar utilizando os fundos da empresa. Em troca, os negociadores partilham uma parte dos seus lucros com a empresa. Este modelo permite que os negociadores operem com grandes quantidades de capital sem utilizarem o seu próprio dinheiro, enquanto a empresa beneficia das competências dos negociadores e dos lucros potenciais.
O que é uma empresa de negociação por conta própria?
Pontos principais
- Uma empresa de negociação por conta própria permite que os operadores tenham acesso ao capital da empresa para realizar transações.
- Os lucros são repartidos entre o operador e a empresa.
- Os investidores podem aceder a ferramentas, apoio e alavancagem sem colocar em risco os seus fundos pessoais.
- O sucesso depende frequentemente de se superar um desafio ou uma avaliação de negociação.
- Escolher uma empresa transparente e de boa reputação é fundamental para o sucesso
Compreender a negociação por conta própria
A negociação por conta própria consiste em utilizar o capital da empresa para realizar transações. O principal objetivo desta prática é obter lucros com as flutuações de preços no mercado.
Ao contrário da negociação a retalho, que exige que o próprio negociador invista nas transações, a negociação por conta própria dá-lhe acesso ao capital da empresa. Em troca, uma parte dos lucros é partilhada com a empresa que disponibilizou o capital.
A negociação por conta própria (prop trading) envolve uma maior alavancagem em comparação com a negociação de retalho, o que significa que, neste tipo de negociação, os operadores podem gerir posições de maior dimensão sem recorrer ao seu próprio capital. Na negociação de retalho, os lucros e as perdas são inteiramente da responsabilidade do operador, enquanto que na negociação por conta própria, os lucros são partilhados com a empresa e as perdas são absorvidas pela empresa até ao limite do capital atribuído.
Definição simples de prop trading: O prop trading (abreviatura de proprietary trading) consiste na atividade em que os operadores negociam com o capital da própria empresa — e não com os seus próprios fundos — para comprar e vender instrumentos financeiros, com o objetivo de gerar lucros.
Quer saber mais sobre a negociação por conta própria? Consulte o nosso guia completo.
Como funciona a negociação por conta própria?
Para começar a trabalhar numa empresa de negociação por conta própria, os negociadores têm normalmente de passar num teste de negociação que avalia a sua capacidade de gerar lucros de forma consistente, ao mesmo tempo que gerem o risco. Em troca, o negociador obtém acesso ao capital da empresa.
Algumas empresas de negociação por conta própria (como a Hola Prime) apresentam regras muito claras, sem condições ocultas, e oferecem pagamentos imediatos de quaisquer lucros obtidos pelo negociador.
O que é uma empresa de negociação por conta própria?
Uma empresa de negociação por conta própria, ou «prop firm», proporciona a operadores experientes acesso ao capital da empresa. Em troca, os operadores partilham uma parte dos seus lucros com a empresa.
Com uma empresa de negociação, os operadores têm acesso a ferramentas e recursos profissionais, alavancagem e capital financeiro que lhes permitem negociar com um risco pessoal mínimo.
Esta configuração permite aos investidores negociar com maior poder de compra do que teriam por conta própria, sem terem de arriscar o seu próprio dinheiro.
A empresa de negociação beneficia ao disponibilizar capital a negociadores rentáveis e ao receber uma parte dos lucros gerados por estes.
Como é que as empresas de apostas ganham dinheiro?
As empresas de negociação por conta própria obtêm receitas, normalmente, de três formas principais:
1 - Participação nos lucros
Assim que um trader recebe financiamento e começa a negociar com o capital da empresa, esta fica com uma parte dos lucros obtidos. Esta percentagem pode variar entre 65 % e 95 %, dependendo da empresa e do desempenho do trader.
Quanto melhor for o desempenho do trader, mais ambas as partes têm a ganhar. Algumas empresas, incluindo a Hola Prime, chegam mesmo a oferecer repartições de lucros escaláveis. Isto significa que, se mantiver um bom desempenho de forma consistente, será recompensado com percentagens mais elevadas ao longo do tempo.
2 - Taxas de contestação ou de avaliação
Antes de os operadores terem acesso a uma conta simulada com fundos , a maioria das empresas de negociação por conta própria exige que eles sejam aprovados numa avaliação ou num teste de negociação.
Estes desafios põem à prova a capacidade do trader de gerir o risco, seguir regras e negociar de forma rentável. Para participar, os traders pagam normalmente uma taxa única (ou, em alguns casos, uma mensalidade), que contribui para as receitas da empresa. Estas taxas também ajudam a empresa a filtrar os traders menos experientes e a reduzir o risco de financiar aqueles com desempenho inferior.
3 - Taxas de tecnologia ou de plataforma
Algumas empresas de negociação por conta própria também podem cobrar taxas pelo acesso a ferramentas de negociação, plataformas e dados. Estas empresas podem cobrar por:
- Plataformas de negociação profissionais com ferramentas avançadas de gráficos e execução
- Fluxos de dados e análises em tempo real
- Software proprietário de gestão de risco ou painéis de controlo de transações
- Diários de negociação, mentoria ou recursos educativos
Normalmente, estes custos estão incluídos na mensalidade da assinatura, ou podem ser adicionados ao custo do desafio.
Na Hola Prime, oferecemos aos negociadores acesso a ferramentas e recursos avançados, incluindo plataformas como a DX Trade, a cTrader, a Match Trader, a MT4 e a MT5, além de ferramentas de backtesting e apoio analítico — tudo isto incluído na nossa estrutura de taxas fixas.
O que é um trader por conta própria?
Um trader por conta própria é alguém que opera nos mercados financeiros utilizando o capital de uma empresa de trading por conta própria. Os traders são avaliados com base em:
- Estratégia de negociação
- Consistência
- Gestão de riscos
- Capacidade de gerar lucro
Os operadores por conta própria podem concentrar-se em várias classes de ativos, incluindo câmbios, índices, matérias-primas, ações e criptomoedas.
Ao contrário dos investidores particulares, os operadores proprietários não arriscam o seu próprio dinheiro – operam com o capital da sua empresa e partilham os lucros com a mesma.
Como é que os operadores de fundos próprios ganham dinheiro?
Os operadores por conta própria ganham dinheiro ao realizar transações bem-sucedidas — sejam elas em ações, no mercado cambial ou em criptomoedas — e ao reter uma percentagem dos lucros.
Isto é conhecido como partilha de lucros. Algumas empresas oferecem uma partilha de lucros de até 95 %, dependendo do desempenho e da experiência do trader.
Os traders não costumam receber um salário fixo. Em vez disso, os seus rendimentos dependem do desempenho. Assim, quanto mais bem-sucedidas forem as suas operações, maior será o potencial de lucro.
Na verdade, alguns operadores de alto desempenho podem obter até 95 % dos lucros em empresas que premiam a consistência e o baixo risco.
Tipos de empresas de negociação
As diferentes empresas de corretagem oferecem modelos distintos. Entre os principais tipos, destacam-se:
- Empresas baseadas em desafios – Estas exigem que os operadores superem um desafio para provarem que são capazes de negociar de forma lucrativa e gerir o risco. Depois de o superarem, os operadores obtêm acesso ao capital da empresa. Saiba mais sobre os desafios das empresas de negociação por conta própria aqui.
- Empresas de financiamento imediato – Algumas empresas oferecem acesso imediato a capital mediante o pagamento de uma comissão, sem necessidade de apresentação de garantias. Estas opções vêm frequentemente acompanhadas de regras mais rigorosas e de uma participação nos lucros mais reduzida.
- Empresas com sede física – Trata-se de empresas de negociação tradicionais, nas quais os operadores trabalham no local, frequentemente em cidades como Londres ou Nova Iorque. Podem oferecer um salário, formação e uma participação nos lucros.
- Empresas de negociação por conta própria especializadas em Forex – Especializadas nos mercados cambiais e podem oferecer alavancagem e horários de negociação exclusivos para os negociadores de Forex.
- Empresas de negociação por conta própria especializadas em futuros – Algumas empresas também oferecem acesso a outros mercados de elevado potencial, como os futuros, proporcionando aos operadores exposição a índices, matérias-primas e muito mais.
A Hola Prime é uma empresa de negociação proprietária híbrida que oferece modelos de financiamento tanto baseados em desafios como instantâneos, com um forte enfoque no mercado cambial e noutras classes de ativos.
Vantagens das empresas de negociação por conta própria
A negociação por conta própria oferece várias vantagens importantes aos negociadores:
Acesso ao capital e alavancagem
Os operadores podem negociar com o capital da empresa, que, muitas vezes, é muito superior ao que poderiam gerir por conta própria.
Isto permite aos investidores ajustar as suas posições, tirar partido de mais oportunidades de mercado e, potencialmente, gerar lucros maiores.
Para além do financiamento, muitas empresas oferecem alavancagem, permitindo aos negociadores controlar posições de grande dimensão com uma exigência de margem mais reduzida. Isto pode aumentar o potencial de lucro, mas também significa que os negociadores precisam de possuir sólidas competências de gestão de risco para evitar perdas excessivas.
Oportunidades de participação nos lucros
Em vez de receberem um salário fixo, os operadores por conta própria ganham uma parte dos lucros que geram. A maioria das empresas oferece repartições de lucros competitivas, que geralmente começam entre 65 % e 80 %, podendo os operadores com melhor desempenho chegar a receber até 95 %.
Empresas transparentes como a Hola Prime oferecem pagamentos imediatos, sem taxas ocultas e com regras claras, garantindo que os negociadores sejam recompensados de forma justa pelo seu sucesso.
Ferramentas e tecnologia avançadas
As empresas de negociação por conta própria fornecem aos negociadores plataformas e ferramentas de ponta que auxiliam na análise de mercado, na gestão de risco e na execução rápida de transações. Algumas dessas ferramentas incluem:
- Dados de mercado e gráficos em tempo real
- Sistemas de execução rápida de ordens
- Painéis de gestão de riscos
- Ferramentas de registo de transações e acompanhamento do desempenho
Desvantagens da negociação por conta própria
Embora a negociação por conta própria tenha muitos aspetos positivos, há alguns aspetos negativos a ter em conta:
Regras e restrições
Como trader, deve seguir regras rigorosas de gestão de risco e de negociação, sob pena de ver a sua conta encerrada. Certas estratégias – como manter posições abertas durante a noite ou ao fim de semana – podem ser restringidas, dependendo da empresa.
Embora as condições de negociação sejam claramente definidas antecipadamente, o encerramento da conta pode ser angustiante. Algumas empresas de negociação por conta própria podem também congelar a sua conta se perder várias transações consecutivas, mesmo que o seu desempenho global tenha sido sólido.
Custos e taxas
Normalmente, terá de passar numa avaliação ou num teste para ter acesso ao capital de uma empresa. Estas tarefas comprovam as suas competências de negociação, mas exigem frequentemente o pagamento de taxas iniciais. Se não for aprovado, poderá não ser reembolsado, o que pode ser frustrante se estiver perto de cumprir os critérios. Algumas empresas também cobram assinaturas mensais ou taxas de utilização da plataforma.
Repartição dos lucros
Ao trabalhar com uma empresa de negociação por conta própria, não fica com 100% dos seus ganhos. A repartição dos lucros depende da empresa e, em muitos casos, do seu nível de competência. Na Hola Prime, oferecemos uma repartição de lucros de até 95% a favor do negociador.
Falta de segurança a longo prazo
Ao contrário do emprego tradicional, a negociação por conta própria não oferece segurança no emprego a longo prazo, benefícios nem um salário fixo. Os seus rendimentos dependem inteiramente do desempenho, e uma série de resultados negativos pode levar à suspensão da conta ou à perda do financiamento.
Como escolher uma empresa de negociação por conta própria
Eis alguns fatores a ter em conta ao escolher a empresa de negociação por conta própria adequada:
Reputação e histórico
Pesquise a reputação e o histórico de sucesso da empresa. Procure comentários positivos e estruturas justas de partilha de lucros.
Capital e alavancagem oferecidos
Certifique-se de que a empresa disponibiliza capital de negociação e alavancagem adequados, que se adequem à sua estratégia e tolerância ao risco.
Tecnologia e plataformas
É fundamental dispor de uma plataforma de negociação fiável. Certifique-se de que a empresa oferece ferramentas para uma execução rápida e dados em tempo real.
Apoio e Recursos
Procure empresas que ofereçam apoio educativo, orientação e aulas personalizadas, especialmente após momentos difíceis.
Pagamentos instantâneos
Empresas transparentes, como a Hola Prime, oferecem pagamentos imediatos, garantindo que os negociadores sejam remunerados sem demoras.
Sinais de alerta a evitar
Para além dos aspetos positivos a ter em conta, há alguns sinais de alerta a evitar no que diz respeito às empresas de corretagem:
Falta de transparência
Esteja atento a termos ambíguos e taxas ocultas. Tudo deve estar bem definido à luz das regras e condições.
Condições de participação nos lucros pouco justas
Esteja atento às divisões de lucros habituais no setor. Evite empresas que fiquem com mais do que a sua quota-parte justa.
Atrasos nos pagamentos
As empresas que protelam ou atrasam os pagamentos são a evitar. Deve certificar-se de que a empresa que escolher tem uma boa reputação no que diz respeito ao pagamento pontual.
Comentários negativos
Certifique-se sempre de ler as avaliações deixadas por outros investidores, para evitar empresas com má reputação.
Como entrar para uma empresa de gestão de carteiras: passo a passo
- Escolha uma empresa – Analise as avaliações, a repartição dos lucros, os modelos de financiamento e a transparência
- Participe num desafio ou numa avaliação – Demonstre as suas competências ao abrigo de regras de negociação específicas
- Obtenha financiamento – Supere o desafio e ganhe acesso a uma conta financiada
- Negocie e ganhe – Comece a negociar e receba pagamentos de acordo com os termos da empresa
- Expandir – Algumas empresas oferecem um capital mais elevado à medida que a sua consistência melhora
Nota final
A negociação por conta própria oferece-lhe a oportunidade única de realizar transações sem arriscar o seu próprio capital. Com acesso a financiamento, ferramentas avançadas e um ambiente favorável, ingressar numa empresa de negociação por conta própria pode ser uma decisão inteligente… se escolher a empresa certa.
É aqui que entramos. Na Hola Prime, oferecemos pagamentos imediatos, repartições de lucros competitivas e um apoio genuíno, proporcionando-lhe as melhores oportunidades para alcançar o sucesso a longo prazo nos mercados.
Junte-se ao Hola Prime hoje e eleve a sua negociação a um novo patamar.
➤Conheça o nosso Pro Challenge
➤Conheça o nosso Desafio Prime
Perguntas frequentes sobre empresas de negociação por conta própria
Consulte estas perguntas frequentes sobre a negociação por conta própria e as empresas de negociação por conta própria – ou explore estas para saber mais.
1. O que é uma conta numa empresa de negociação?
Uma conta de empresa de negociação é uma conta de negociação financiada por uma empresa de negociação, utilizada por um negociador para realizar transações, obter lucros e partilhar uma parte desses lucros com a empresa.
2. Os principiantes podem ingressar numa empresa de negociação?
Sim, algumas empresas aceitam principiantes, especialmente aquelas que oferecem orientação e recursos de formação.
3. A negociação por conta própria é legal?
Sim, a negociação por conta própria é uma prática legítima na maioria dos países.
4. O que é uma empresa de negociação no mercado cambial?
É uma empresa de negociação por conta própria que se dedica especificamente aos mercados cambiais, oferecendo frequentemente uma elevada alavancagem e acesso ao mercado 24 horas por dia, 5 dias por semana.
Torne-se um Hola Prime Trader
Comece a negociar em poucos minutos!
Começar agora Junte-se ao DiscordAviso legal:Todas as informações fornecidas neste site destinam-se exclusivamente a fins educativos, relacionados com a negociação nos mercados financeiros. Não se destinam a constituir aconselhamento financeiro, recomendação comercial ou de investimento, nem a constituir uma oportunidade ou recomendação para negociar quaisquer instrumentos de investimento. A Hola Prime apenas proporciona um ambiente educativo aos negociadores, incluindo ferramentas, materiais e plataformas de negociação simuladas cujos dados são fornecidos por fornecedores de liquidez. As informações contidas neste site não se destinam a residentes em qualquer país ou jurisdição onde tal distribuição ou utilização seja contrária às leis ou regulamentos locais.
Sobre o autor: Sam Saleh
Sam Saleh, um trader sediado em Londres, iniciou a sua carreira no mundo do trading aos 19 anos, enquanto estudava Gestão na Universidade de Bedfordshire. Com experiência em trading e formação em marketing, é atualmente formador na Hola Prime, onde desenvolve conteúdos educativos destinados a reforçar a confiança, a consistência e os conhecimentos financeiros dos traders.
Aviso legal
Todas as informações fornecidas neste site destinam-se exclusivamente a fins educativos, relacionados com a negociação nos mercados financeiros. Não se destinam a constituir aconselhamento financeiro, recomendação comercial ou de investimento, nem a constituir uma oportunidade ou recomendação para negociar quaisquer instrumentos de investimento. A Hola Prime apenas proporciona um ambiente educativo aos negociadores, incluindo ferramentas, materiais e plataformas de negociação simuladas que dispõem de um fluxo de dados fornecido por fornecedores de liquidez. As informações contidas neste site não se destinam a residentes em qualquer país ou jurisdição onde tal distribuição ou utilização seja contrária às leis ou regulamentos locais.