Combate à lavagem de dinheiro
Introdução
A presente Política Antilavagem de Dinheiro (AML) foi estabelecida para garantir que a Hola Prime Limited (a empresa) cumpra integralmente todas as leis e regulamentos relevantes em matéria de combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e às sanções. A política detalha o compromisso da empresa no combate ao crime financeiro e descreve medidas proativas para prevenir, detetar e comunicar quaisquer atividades suspeitas relacionadas com o branqueamento de capitais ou o financiamento do terrorismo. Aplica-se a todos os colaboradores, operadores e associados, sendo obrigatório o cumprimento desta política para salvaguardar a reputação da nossa empresa e cumprir as normas internacionais em matéria de AML.
Âmbito
A presente Política aplica-se a todas as pessoas associadas à Empresa, incluindo colaboradores, administradores, trabalhadores temporários, voluntários e estagiários (coletivamente, «Pessoas Abrangidas»), bem como a agentes, contratados, consultores externos e parceiros comerciais. Tendo em conta a rápida evolução da regulamentação no nosso setor, a Empresa adotou uma abordagem cautelosa. Por conseguinte, alguns procedimentos da Política de Combate ao Branqueamento de Capitais podem exceder os requisitos legais.
Objetivo da política
O objetivo desta Política de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) é criar um quadro abrangente para a prevenção, deteção e denúncia de casos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. A Hola Prime Limited cumpre todas as normas legais e regulamentares aplicáveis, zela pela sua reputação e mantém o mais elevado nível de integridade financeira.
Definições aplicáveis à apólice
A lavagem de dinheiro, também conhecida como ML, refere-se ao ato de ocultar ou dissimular a origem ilegal de fundos obtidos através de atividades criminosas. Este processo envolve normalmente três etapas distintas:
Injeção de fundos: Consiste na introdução de fundos ilegais no sistema financeiro, frequentemente através do depósito de dinheiro em conta bancária
Estratificação: O processo de estratificação consiste em separar os fundos da sua origem criminosa através de transações complexas, com o objetivo de ocultar o seu rasto e conferir-lhes uma aparência de legitimidade.
Integração: Reintroduz os fundos branqueados na economia legítima através de investimentos ou compras, fazendo com que o dinheiro ilegal pareça legal.
Cumplicidade: Refere-se a uma pessoa que ajuda o autor do crime a escapar à punição.
Avaliação de riscos
A Empresa adota uma abordagem baseada no risco para gerir os riscos de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e violação de sanções relacionados com as transações na Plataforma, utilizando os dados disponíveis para avaliar a atividade dos utilizadores.
Riscos específicos
Os fundos ilícitos podem ser utilizados para pagar taxas de avaliação, o que complica o rastreio sem uma verificação minuciosa. Os fraudadores podem recorrer a identidades falsas ou roubadas para abrir contas e branquear capitais. Atividades de negociação invulgares, tais como transações de alta frequência sem justificação financeira, podem indicar branqueamento de capitais. Os clientes podem recorrer a intermediários ou a serviços de pagamento de terceiros para ocultar a origem dos fundos.
Análise
As avaliações de risco revelam que os principais riscos surgem quando a Plataforma é utilizada fora dos fins educativos e de negociação a que se destina. Embora estas atividades representem, em geral, um risco mínimo, os desvios em relação à utilização normal aumentam a probabilidade de branqueamento de capitais ou de evasão de sanções. Por conseguinte, a Política de Combate ao Branqueamento de Capitais centra-se na identificação e no tratamento da utilização indevida da Plataforma que se desvie das práticas comerciais normais.
Orientações
As diretrizes descrevem a forma como esta Política de Prevenção do Branqueamento de Capitais aborda os riscos acima referidos, sendo aplicável a todos os utilizadores da Plataforma.
Fontes de informação
A Empresa recorre a fontes internas e externas para determinar se os indivíduos estão sujeitos a sanções ou restrições que possam afetar as suas atividades de negociação. Estas fontes incluem, entre outras:
- Listas de Cidadãos Especialmente Designados (SDN) e de Identificação de Sanções Setoriais (SSI) do OFAC
- Lista consolidada de sanções da UE
- Lista de sanções do Reino Unido
- Lista de sanções da ONU
- Lista de Pessoas Politicamente Expostas (PEP)
- Lista de Pessoas ou Entidades de Interesse Especial (SIP, SIE)
- Cobertura mediática
Verificação do cliente (KYC)
A empresa está empenhada em executar procedimentos de verificação detalhados para os clientes no momento da integração e em realizar avaliações periódicas dos clientes atuais. Isto implica a obtenção e confirmação dos dados de identificação, a compreensão da origem dos fundos do cliente e a avaliação dos riscos associados a cada cliente.
Due Diligence Reforçada (EDD)
No caso de clientes considerados de alto risco, tais como pessoas politicamente expostas (PEP) ou provenientes de regiões de alto risco, a empresa aplicará medidas de diligência devida mais rigorosas para garantir uma análise exaustiva.
A Empresa poderá solicitar documentação adicional, como extratos bancários, recibos de vencimento, declarações fiscais e documentos legais. Poderão ser utilizados prestadores de serviços eletrónicos para a verificação de identidade e a análise de listas de sanções. Quaisquer alterações nos valores das transações exigirão a aprovação do Diretor de Conformidade, em consulta com consultores jurídicos externos.
Utilizadores proibidos
- Os utilizadores envolvidos em atividades de extorsão ou ransomware serão incluídos na Lista de Sanções.
- Os utilizadores com endereços IP considerados não confiáveis, localizados em jurisdições incluídas na lista negra ou na lista cinzenta da FATF, ou anteriormente sinalizados como suspeitos, serão acompanhados de perto.
- Se um utilizador se recusar a apresentar documentos de identificação (KYC) ou a responder a perguntas sobre a origem dos seus fundos, será realizada uma investigação mais aprofundada.
- Os utilizadores que apresentarem documentos de identificação (KYC) ou utilizarem credenciais de conta pertencentes a outra pessoa serão banidos da Plataforma.
Em todos os casos, os utilizadores serão imediatamente banidos, e o Diretor de Conformidade (CCO) será notificado para avaliar se o incidente deve ser comunicado às autoridades.
Pagamento
A Empresa aplica uma política rigorosa contra pagamentos ou levantamentos a terceiros. Os Utilizadores com saldo devem levantar os lucros de negociação através do mesmo método de pagamento utilizado nas transações na Plataforma. As tentativas de utilizar contas alternativas serão analisadas com rigor, podendo ser necessária a apresentação de documentação adicional para análise.
Due diligence do fornecedor
Contamos com vários serviços de terceiros, incluindo serviços de pagamento e fornecedores de simulação de negociação. Cada fornecedor é cuidadosamente avaliado para garantir o cumprimento das políticas de combate ao branqueamento de capitais. O Diretor de Conformidade (CCO) irá rever e atualizar os regulamentos internos de combate ao branqueamento de capitais com base nas avaliações dos fornecedores.
Formação
Todos os colaboradores e pessoal envolvido na prestação de serviços financeiros receberão formação contínua em matéria de combate ao branqueamento de capitais. Esta formação abordará a importância crucial do cumprimento das normas de combate ao branqueamento de capitais, as técnicas para identificar atividades invulgares ou suspeitas e os procedimentos para comunicar essas atividades dentro da empresa.
Denúncia de violações
A Empresa incentiva as Pessoas Abrangidas a comunicarem quaisquer reclamações ou preocupações relativas à Política de Combate ao Branqueamento de Capitais ao Diretor de Conformidade (CCO) ou ao seu superior hierárquico. As Pessoas Abrangidas devem também comunicar quaisquer violações conhecidas ou suspeitas de leis, regulamentos ou políticas da Empresa. As comunicações podem ser enviadas para contactus@holaprime.com.
Investigação de violações
Todas as denúncias serão investigadas exaustivamente e, com base nos resultados da investigação, serão tomadas as medidas adequadas, incluindo medidas disciplinares e a eventual notificação das autoridades competentes. Os indivíduos não devem realizar as suas próprias investigações.
Práticas de denúncia
A Empresa proíbe estritamente qualquer forma de retaliação, assédio ou intimidação contra qualquer pessoa que, de boa-fé, denuncie uma suspeita de má conduta ou irregularidade. Caso se depare com alguma situação deste tipo, contacte o Diretor de Conformidade (CCO).
Procedimento
A Empresa está empenhada em fazer cumprir as proibições, restrições e procedimentos descritos na presente Política de Combate ao Branqueamento de Capitais. As violações podem acarretar graves consequências legais, multas e sanções. Os colaboradores que infringirem esta política podem ser sujeitos a medidas disciplinares, incluindo a eventual rescisão do contrato de trabalho, a critério da Empresa. As medidas disciplinares podem também ser aplicadas a:
- Pessoas que, conscientemente, não denunciem uma infração ou uma suspeita de infração.
- Pessoas que ocultam deliberadamente informações essenciais relacionadas com uma infração.
- Pessoas que se recusam a cooperar com uma investigação sobre uma infração.
- Supervisores ou gestores que demonstrem falta de liderança, supervisão ou diligência no que diz respeito à aplicação das políticas.
Não são criados direitos
A Política de Combate ao Branqueamento de Capitais define os princípios básicos, as políticas e os procedimentos que regulam a utilização da Plataforma. Não tem por objetivo, nem confere quaisquer direitos legais a qualquer cliente, fornecedor, prestador de serviços, concorrente, investidor ou a qualquer outra pessoa ou entidade não abrangida.
Alterações, renúncias e divulgação pública
A Empresa tem a faculdade de introduzir alterações ou exceções à presente Política de Combate ao Branqueamento de Capitais, conforme considerar adequado. Quaisquer alterações ou exceções poderão ser tornadas públicas, caso tal seja exigido pelas leis, normas e regulamentos aplicáveis.
Contacto
Não hesite em contactar-nos caso tenha alguma dúvida, enviando um e-mail para contactus@holaprime.com.