Chống rửa tiền

Giới thiệu

Chính sách Chống rửa tiền (AML) này được ban hành nhằm đảm bảo rằng Hola Prime Limited (Công ty) tuân thủ đầy đủ mọi luật pháp và quy định có liên quan về chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và các biện pháp trừng phạt. Chính sách này nêu rõ cam kết của công ty trong việc chống lại tội phạm tài chính và phác thảo các biện pháp chủ động nhằm ngăn chặn, phát hiện và báo cáo mọi hoạt động đáng ngờ liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Chính sách này áp dụng cho tất cả nhân viên, nhà giao dịch và đối tác, và việc tuân thủ chính sách này là bắt buộc để bảo vệ danh tiếng của công ty chúng tôi và đáp ứng các tiêu chuẩn AML quốc tế.

Phạm vi

Chính sách này áp dụng cho tất cả các cá nhân có liên quan đến Công ty, bao gồm nhân viên, thành viên Hội đồng quản trị, nhân viên hợp đồng, tình nguyện viên và thực tập sinh (gọi chung là “Các đối tượng áp dụng”), cũng như đại lý, nhà thầu, chuyên gia tư vấn bên ngoài và đối tác kinh doanh. Do các quy định trong ngành của chúng tôi thay đổi nhanh chóng, Công ty đã áp dụng một phương pháp thận trọng. Do đó, một số thủ tục trong Chính sách phòng chống rửa tiền có thể vượt quá các yêu cầu pháp lý.

Mục tiêu chính sách

Mục tiêu của Chính sách Chống rửa tiền (AML) này là xây dựng một khung pháp lý toàn diện nhằm phòng ngừa, phát hiện và báo cáo các hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố. Hola Prime Limited tuân thủ đầy đủ các tiêu chuẩn pháp lý và quy định liên quan, bảo vệ uy tín của mình và duy trì mức độ liêm chính tài chính cao nhất.

Các định nghĩa áp dụng cho chính sách

Rửa tiền, còn được gọi là ML, là hành vi che giấu hoặc ngụy trang nguồn gốc bất hợp pháp của các khoản tiền thu được từ các hoạt động tội phạm. Quá trình này thường bao gồm ba giai đoạn riêng biệt:

Rửa tiền: Đây là hành vi đưa các khoản tiền bất hợp pháp vào hệ thống tài chính, thường thông qua việc gửi tiền mặt vào tài khoản ngân hàng

Tách lớp: Quá trình tách lớp bao gồm việc tách biệt các khoản tiền khỏi nguồn gốc bất hợp pháp của chúng thông qua các giao dịch phức tạp nhằm che giấu dấu vết và tạo vẻ hợp pháp.

Hòa nhập: Quá trình này đưa các khoản tiền đã được rửa trở lại nền kinh tế hợp pháp thông qua các hoạt động đầu tư hoặc mua sắm, khiến số tiền bất hợp pháp trông có vẻ hợp pháp.

Tội đồng lõa: Là hành vi của một người giúp đỡ người đã phạm tội hình sự (tội nặng hoặc tội nhẹ) trốn tránh sự trừng phạt.

Đánh giá rủi ro

Công ty áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro để quản lý các rủi ro liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố và vi phạm các biện pháp trừng phạt trong các giao dịch trên Nền tảng, bằng cách sử dụng dữ liệu có sẵn để đánh giá hoạt động của người dùng.

Các rủi ro cụ thể

Tiền bất hợp pháp có thể được sử dụng để thanh toán phí đánh giá, khiến việc theo dõi trở nên phức tạp nếu không có quá trình xác minh kỹ lưỡng. Những kẻ lừa đảo có thể lợi dụng danh tính giả mạo hoặc bị đánh cắp để mở tài khoản và rửa tiền. Các hoạt động giao dịch bất thường, chẳng hạn như giao dịch tần suất cao mà không có cơ sở tài chính hợp lý, có thể là dấu hiệu của hành vi rửa tiền. Khách hàng có thể sử dụng các bên trung gian hoặc dịch vụ thanh toán của bên thứ ba để che giấu nguồn gốc của số tiền.

Phân tích

Các đánh giá rủi ro cho thấy những rủi ro chính phát sinh khi Nền tảng được sử dụng ngoài mục đích giáo dục và giao dịch ban đầu. Mặc dù các hoạt động này thường chỉ tiềm ẩn rủi ro tối thiểu, việc sử dụng không đúng quy định sẽ làm tăng khả năng xảy ra rửa tiền hoặc trốn tránh các biện pháp trừng phạt. Do đó, Chính sách Chống rửa tiền tập trung vào việc xác định và xử lý các trường hợp lạm dụng Nền tảng đi ngược lại các quy trình kinh doanh thông thường.

Hướng dẫn

Hướng dẫn này nêu rõ cách Chính sách phòng chống rửa tiền (AML) này xử lý các rủi ro nêu trên, và áp dụng cho tất cả người dùng Nền tảng.

Nguồn thông tin

Công ty sử dụng cả các nguồn thông tin nội bộ và bên ngoài để xác định xem các cá nhân có thuộc đối tượng bị áp dụng các biện pháp trừng phạt hoặc hạn chế nào có thể ảnh hưởng đến hoạt động giao dịch của họ hay không. Các nguồn thông tin này bao gồm, nhưng không giới hạn ở:

Danh sách các cá nhân và tổ chức bị chỉ định đặc biệt (SDN) và Danh sách xác định các biện pháp trừng phạt theo ngành (SSI) của OFAC
Danh sách các biện pháp trừng phạt tổng hợp của Liên minh Châu Âu
Danh sách các biện pháp trừng phạt của Vương quốc Anh
Danh sách các biện pháp trừng phạt của Liên Hợp Quốc
Danh sách các cá nhân có liên quan đến chính trị (PEP)
Danh sách các cá nhân hoặc tổ chức có liên quan đặc biệt (SIP, SIE)
Phản ánh trên truyền thông

Xác minh khách hàng (KYC)

Công ty cam kết thực hiện các thủ tục xác minh chi tiết đối với khách hàng tại thời điểm tiếp nhận và tiến hành đánh giá định kỳ đối với các khách hàng hiện tại. Quá trình này bao gồm việc thu thập và xác nhận thông tin nhận dạng, tìm hiểu nguồn gốc nguồn vốn của khách hàng, cũng như đánh giá các rủi ro liên quan đối với từng khách hàng.

Thẩm định nâng cao (EDD)

Đối với các khách hàng được coi là có rủi ro cao, chẳng hạn như những người có liên quan đến chính trị (PEP) hoặc những người đến từ các khu vực có rủi ro cao, công ty sẽ áp dụng các biện pháp thẩm định khách hàng nghiêm ngặt hơn để đảm bảo việc kiểm tra kỹ lưỡng.

Công ty có thể yêu cầu cung cấp các tài liệu bổ sung như sao kê ngân hàng, phiếu lương, tờ khai thuế và các văn bản pháp lý. Có thể sử dụng các nhà cung cấp dịch vụ điện tử để xác minh danh tính và rà soát danh sách trừng phạt. Mọi thay đổi về giá trị giao dịch đều phải được Giám đốc Tuân thủ (CCO) phê duyệt sau khi tham vấn với các cố vấn pháp lý bên ngoài.

Người dùng bị cấm

Những người dùng có liên quan đến các hoạt động tống tiền hoặc phần mềm tống tiền sẽ bị đưa vào Danh sách trừng phạt.
Người dùng có địa chỉ IP bị coi là không đáng tin cậy, nằm trong các khu vực pháp lý nằm trong danh sách đen hoặc danh sách xám của FATF, hoặc từng bị đánh dấu là đáng ngờ sẽ bị theo dõi chặt chẽ.
Nếu người dùng từ chối cung cấp tài liệu xác minh danh tính (KYC) hoặc trả lời các câu hỏi liên quan đến nguồn gốc nguồn vốn, chúng tôi sẽ tiến hành điều tra thêm.
Người dùng nộp tài liệu xác minh danh tính (KYC) hoặc sử dụng thông tin đăng nhập thuộc về người khác sẽ bị cấm truy cập vào Nền tảng.

Trong mọi trường hợp, người dùng sẽ bị cấm truy cập ngay lập tức, và Giám đốc Tuân thủ (CCO) sẽ được thông báo để xem xét liệu vụ việc có cần được báo cáo lên cơ quan chức năng hay không.

Tiền thưởng

Công ty áp dụng chính sách nghiêm ngặt cấm các giao dịch nạp tiền hoặc rút tiền sang bên thứ ba. Người dùng đã nạp tiền phải rút lợi nhuận giao dịch về cùng phương thức thanh toán đã sử dụng cho các giao dịch trên Nền tảng. Mọi nỗ lực sử dụng tài khoản khác sẽ bị kiểm tra kỹ lưỡng và có thể yêu cầu cung cấp thêm tài liệu để xem xét.

Thẩm định nhà cung cấp

Chúng tôi sử dụng các dịch vụ của bên thứ ba, bao gồm các dịch vụ thanh toán và các nhà cung cấp phần mềm mô phỏng giao dịch. Mỗi nhà cung cấp đều được đánh giá kỹ lưỡng để đảm bảo tuân thủ các chính sách phòng chống rửa tiền (AML). Giám đốc Tuân thủ (CCO) sẽ rà soát và cập nhật các quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền dựa trên kết quả đánh giá các nhà cung cấp.

Đào tạo

Mọi nhân viên và các cá nhân có liên quan tham gia vào lĩnh vực dịch vụ tài chính sẽ được tham gia các khóa đào tạo thường xuyên về phòng chống rửa tiền (AML). Khóa đào tạo này sẽ đề cập đến tầm quan trọng của việc tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền, các kỹ thuật nhận diện các hoạt động bất thường hoặc đáng ngờ, cũng như các quy trình báo cáo những hoạt động này trong nội bộ công ty.

Báo cáo vi phạm

Công ty khuyến khích các Cá nhân thuộc đối tượng áp dụng báo cáo mọi khiếu nại hoặc lo ngại liên quan đến Chính sách phòng chống rửa tiền (AML) cho Giám đốc Tuân thủ (CCO) hoặc người quản lý trực tiếp của họ. Các Cá nhân thuộc đối tượng áp dụng cũng nên báo cáo mọi trường hợp vi phạm hoặc nghi ngờ vi phạm pháp luật, quy định hoặc chính sách của Công ty. Các báo cáo có thể được gửi đến địa chỉ email contactus@holaprime.com.

Điều tra các vi phạm

Tất cả các báo cáo sẽ được điều tra kỹ lưỡng, và các biện pháp thích hợp, bao gồm các biện pháp kỷ luật và việc thông báo cho các cơ quan có thẩm quyền (nếu cần), sẽ được thực hiện dựa trên kết quả điều tra. Các cá nhân không nên tự tiến hành điều tra.

Thực tiễn tố cáo

Công ty nghiêm cấm mọi hành vi trả đũa, quấy rối hoặc đe dọa đối với bất kỳ ai báo cáo một cách thiện chí về các hành vi nghi ngờ vi phạm hoặc sai trái. Nếu bạn gặp phải bất kỳ vấn đề nào như vậy, vui lòng liên hệ với Giám đốc Tuân thủ (CCO).

Quy trình

Công ty cam kết thực thi nghiêm túc các quy định cấm, hạn chế và thủ tục được nêu trong Chính sách phòng chống rửa tiền này. Các hành vi vi phạm có thể dẫn đến những hậu quả pháp lý nghiêm trọng, tiền phạt và các hình thức xử phạt khác. Nhân viên vi phạm chính sách này có thể phải đối mặt với các biện pháp kỷ luật, bao gồm cả việc chấm dứt hợp đồng lao động, tùy theo quyết định của Công ty. Các biện pháp kỷ luật cũng có thể được áp dụng đối với:

Các cá nhân cố ý không báo cáo hành vi vi phạm hoặc hành vi nghi ngờ là vi phạm.
Những cá nhân cố ý giấu giếm thông tin quan trọng liên quan đến hành vi vi phạm.
Những cá nhân từ chối hợp tác trong quá trình điều tra về hành vi vi phạm.
Các giám sát viên hoặc quản lý thể hiện sự thiếu sót về khả năng lãnh đạo, giám sát hoặc sự cẩn trọng trong việc thực thi chính sách.

Không tạo ra bất kỳ quyền nào

Chính sách AML nêu rõ các nguyên tắc cơ bản, chính sách và quy trình điều chỉnh việc sử dụng Nền tảng. Chính sách này không nhằm mục đích, cũng như không thiết lập bất kỳ quyền pháp lý nào cho bất kỳ khách hàng, nhà cung cấp, đối tác, đối thủ cạnh tranh, nhà đầu tư hoặc bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào khác không thuộc đối tượng áp dụng.

Các sửa đổi, miễn trừ và công bố công khai

Công ty có quyền điều chỉnh hoặc áp dụng các trường hợp ngoại lệ đối với Chính sách phòng chống rửa tiền này theo quyết định của mình. Mọi điều chỉnh hoặc trường hợp ngoại lệ có thể được công bố công khai nếu được quy định bởi các luật, quy tắc và quy định có liên quan.

Liên hệ

Nếu có bất kỳ thắc mắc nào, xin vui lòng liên hệ với chúng tôi qua email tại địa chỉ contactus@holaprime.com.