マネーロンダリング対策

はじめに

本マネーロンダリング防止（AML）ポリシーは、Hola Prime Limited（以下「当社」）が、マネーロンダリング防止、テロ資金供与対策、および制裁に関するすべての関連法令を完全に遵守することを確保するために策定されました。本方針は、金融犯罪との闘いに対する当社の取り組みを詳述するとともに、マネーロンダリングやテロ資金供与に関連する不審な活動を防止、検知、報告するための積極的な措置を概説するものです。本方針は、すべての従業員、トレーダー、および関連者に適用され、当社の評判を守り、国際的なAML基準を満たすためには、本方針の遵守が義務付けられています。

適用範囲

本ポリシーは、従業員、取締役、派遣社員、ボランティア、インターン（以下、総称して「対象者」）をはじめ、代理人、請負業者、外部コンサルタント、およびビジネスパートナーなど、当社に関わるすべての個人に適用されます。当業界の規制は急速に変化しているため、当社は慎重な姿勢をとっています。そのため、AMLポリシーの一部の手順は、法的要件を上回る場合があります。

政策目標

本マネーロンダリング防止（AML）ポリシーの目的は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与を防止、検知、報告するための包括的な枠組みを構築することにあります。Hola Prime Limitedは、関連するすべての法的および規制上の基準を遵守し、その評判を守り、最高水準の財務的健全性を維持します。

本方針に適用される定義

マネーロンダリング（ML）とは、犯罪活動を通じて得た資金の違法な出所を隠蔽または偽装する行為を指します。このプロセスには通常、以下の3つの段階が含まれます：

資金の流入：これは、多くの場合、銀行口座への現金預け入れを通じて、違法な資金を金融システムに流入させることを指す

レイヤリング：レイヤリングとは、複雑な取引を通じて資金を犯罪的な出所から切り離し、その痕跡を隠蔽して正当な資金であるかのように見せかけるプロセスを指す。

統合：洗浄された資金を投資や購入を通じて正規の経済圏に再投入し、違法な資金を合法的なものに見せかける。

幇助：重罪または軽罪を犯した者が処罰を免れるよう、その者を助ける者を指す。

リスク評価

当社は、プラットフォーム上の取引に関連するマネーロンダリング、テロ資金供与、および制裁違反のリスクを管理するため、リスクベースのアプローチを採用し、利用可能なデータを用いてユーザーの行動を評価しています。

特定のリスク

不正な資金が審査手数料の支払いに充てられる可能性があり、徹底的な確認を行わなければ追跡が困難になる。詐欺師は、偽造または盗用された身元情報を悪用して口座を開設し、資金洗浄を行う可能性がある。財務上の正当な理由がない高頻度取引など、異常な取引活動は、資金洗浄の兆候である可能性がある。顧客は、資金の出所を隠蔽するために、仲介業者や第三者の決済サービスを利用する場合がある。

分析

リスク評価によると、主なリスクは、本プラットフォームが本来の教育・取引目的以外で使用された場合に生じることが明らかになっています。こうした活動によるリスクは一般的に最小限ですが、標準的な使用方法から逸脱すると、マネーロンダリングや制裁回避が行われる可能性が高まります。したがって、本AMLポリシーでは、通常の業務慣行から逸脱した本プラットフォームの不正使用を特定し、対処することに重点を置いています。

ガイドライン

本ガイドラインでは、本AMLポリシーが前述のリスクにどのように対処するかを概説しており、プラットフォームのすべてのユーザーに適用されます。

情報源

当社は、個人の取引活動に影響を及ぼす可能性のある制裁措置や制限の対象となっているかどうかを特定するため、社内外の情報源を活用しています。これらの情報源には、以下が含まれますが、これらに限定されるものではありません：

OFACの特別指定国民（SDN）リストおよびセクター別制裁対象者リスト（SSI）
EUの統合制裁リスト
英国の制裁リスト
国連制裁リスト
政治的に影響力のある人物（PEP）リスト
特定関心対象者・団体（SIP、SIE）リスト
メディアの報道

顧客確認（KYC）

当社は、新規顧客の受け入れ時に詳細な本人確認手続きを実施し、既存顧客に対しては定期的な評価を行うことを徹底しています。これには、本人確認情報の取得・確認、顧客資金の出所の把握、および各顧客に関連するリスクの評価が含まれます。

強化されたデューデリジェンス（EDD）

政治的に重要な人物（PEP）や高リスク地域に所在する顧客など、高リスクとみなされる顧客に対しては、当社はより厳格なデューデリジェンス措置を実施し、徹底した審査を行う。

当社は、銀行取引明細書、給与明細、納税申告書、法的書類などの追加書類の提出を求める場合があります。本人確認および制裁リストの照合には、電子サービスプロバイダーを利用する場合があります。取引額の変更については、外部の法律顧問と協議の上、コンプライアンス責任者（CCO）の承認が必要となります。

利用禁止ユーザー

恐喝やランサムウェア関連の活動に関与したユーザーは、制裁リストに掲載されます。
信頼できないと判断されたIPアドレスからのユーザー、FATFのブラックリストまたはグレーリストに掲載されている管轄区域に所在するユーザー、または過去に不審なユーザーとしてフラグが立てられたユーザーについては、厳重に監視されます。
ユーザーが本人確認書類の提出や資金源に関する質問への回答を拒否した場合、追加の調査が行われます。
他人のKYC書類を提出したり、他人のアカウント情報を使用したりしたユーザーは、本プラットフォームの利用を禁止されます。

いかなる場合でも、当該ユーザーは直ちに利用停止処分となり、本件を当局に通報すべきかどうかを判断するため、コンプライアンス責任者（CCO）に通報されます。

支払い

当社は、第三者への入金または出金に対して厳格な方針を定めています。資金を入金済みのユーザーは、取引利益を、当プラットフォームでの取引に使用したのと同じ決済方法を通じて出金する必要があります。別の口座を使用しようとする場合は厳重に調査され、審査のために追加の書類の提出を求められる場合があります。

ベンダーのデューデリジェンス

当社は、決済サービスや取引シミュレーションプロバイダーなど、さまざまなサードパーティのサービスを利用しています。各ベンダーについては、AML（マネーロンダリング防止）ポリシーへの準拠を確認するため、徹底的な審査を行っています。最高コンプライアンス責任者（CCO）は、ベンダーの評価結果に基づき、社内のAML規制を見直し、更新します。

トレーニング

金融サービスに従事するすべての従業員および関係者は、継続的なAML研修を受けることになります。この研修では、AMLコンプライアンスの重要性、異常または不審な活動を検知するための手法、および社内でこれらの活動を報告するための手順について学びます。

違反の通報

当社は、対象者に対し、AMLポリシーに関する苦情や懸念事項を、最高コンプライアンス責任者（CCO）または直属の上司に報告するよう奨励しています。また、対象者は、法令、規制、または社内ポリシーへの違反が判明した場合、またはその疑いがある場合も報告する必要があります。報告は、contactus@holaprime.com までお送りください。

違反行為の調査

すべての通報については徹底的な調査が行われ、その結果に基づき、懲戒処分や関係当局への通報を含む適切な措置が講じられます。個人が独自に調査を行うことは避けてください。

内部通報の実務

当社は、不正行為や不適切な行為の疑いについて善意に基づき報告を行った者に対する報復、嫌がらせ、または威嚇を厳禁しています。このような問題に遭遇した場合は、CCOまでご連絡ください。

手順

当社は、本AMLポリシーに定められた禁止事項、制限事項、および手続きの徹底に努めています。これらに違反した場合、重大な法的措置、罰金、および制裁を受ける可能性があります。本ポリシーに違反した従業員は、当社の裁量により、解雇を含む懲戒処分の対象となる場合があります。また、以下の者に対しても懲戒措置が適用されることがあります：

違反または違反の疑いがあることを知りながら、これを報告しなかった者。
違反に関連する重要な情報を故意に隠蔽した者。
違反に関する調査への協力を拒否する者。
方針の実施に関して、リーダーシップ、監督、または勤勉さを欠いている上司や管理職。

いかなる権利も発生しない

本AMLポリシーは、本プラットフォームの利用を規律する基本原則、方針、および手続きを定めたものです。本ポリシーは、顧客、サプライヤー、ベンダー、競合他社、投資家、またはその他の対象外となる個人もしくは団体に対して、いかなる法的権利を付与することを目的としたものではなく、また、そのような権利を確立するものでもありません。

修正、権利放棄および情報開示

当社は、必要と判断した場合、本AMLポリシーを変更または例外を定める権限を有します。変更または例外については、関連する法令や規則により義務付けられている場合、公表されることがあります。

お問い合わせ

ご質問がございましたら、contactus@holaprime.com までお気軽にメールにてお問い合わせください。