Pencegahan Pencucian Uang

Pengantar

Kebijakan Anti Pencucian Uang (AML) ini telah disusun untuk memastikan bahwa Hola Prime Limited (Perusahaan) sepenuhnya mematuhi semua undang-undang dan peraturan yang berlaku terkait anti pencucian uang, pencegahan pendanaan terorisme, dan sanksi. Kebijakan ini merinci komitmen perusahaan dalam memerangi kejahatan keuangan serta menguraikan langkah-langkah proaktif untuk mencegah, mendeteksi, dan melaporkan segala aktivitas mencurigakan yang terkait dengan pencucian uang atau pendanaan terorisme. Kebijakan ini berlaku bagi seluruh karyawan, pedagang, dan mitra, dan kepatuhan terhadap kebijakan ini wajib dipatuhi guna menjaga reputasi perusahaan kami serta memenuhi standar AML internasional.

Ruang Lingkup

Kebijakan ini berlaku bagi semua pihak yang terkait dengan Perusahaan, termasuk karyawan, direksi, pekerja lepas, relawan, dan magang (secara kolektif disebut "Pihak yang Tercakup"), serta agen, kontraktor, konsultan eksternal, dan mitra bisnis. Mengingat peraturan di industri kami yang terus berubah dengan cepat, Perusahaan telah menerapkan pendekatan yang berhati-hati. Oleh karena itu, beberapa prosedur dalam Kebijakan AML ini mungkin melampaui persyaratan hukum.

Tujuan Kebijakan

Tujuan dari Kebijakan Anti Pencucian Uang (AML) ini adalah untuk menciptakan kerangka kerja yang komprehensif guna mencegah, mendeteksi, dan melaporkan tindak pencucian uang serta pendanaan terorisme. Hola Prime Limited mematuhi semua standar hukum dan peraturan yang berlaku, menjaga reputasinya, serta mempertahankan tingkat integritas keuangan yang tertinggi.

Istilah-istilah yang Berlaku dalam Polis Ini

Pencucian uang, yang juga dikenal sebagai ML, merujuk pada tindakan menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul ilegal dana yang diperoleh melalui kegiatan kriminal. Proses ini biasanya melibatkan tiga tahap yang berbeda:

Penempatan: Hal ini melibatkan penyisipan dana ilegal ke dalam sistem keuangan, seringkali dengan menyetorkan uang tunai ke rekening bank

Layering: Proses layering melibatkan pemisahan dana dari sumber kriminalnya melalui transaksi yang rumit untuk menyamarkan jejaknya dan membuatnya tampak sah.

Integrasi: Praktik ini menyalurkan kembali dana hasil pencucian uang ke dalam perekonomian resmi melalui investasi atau pembelian, sehingga uang ilegal tersebut tampak seperti uang yang sah.

Bantuan: Hal ini melibatkan seseorang yang membantu pelaku tindak pidana berat atau ringan untuk menghindari hukuman.

Penilaian Risiko

Perusahaan menerapkan pendekatan berbasis risiko untuk mengelola risiko pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pelanggaran sanksi yang terkait dengan transaksi di Platform, dengan memanfaatkan data yang tersedia untuk mengevaluasi aktivitas pengguna.

Risiko Khusus

Dana ilegal mungkin digunakan untuk membayar biaya evaluasi, sehingga mempersulit pelacakan tanpa verifikasi yang teliti. Para penipu mungkin memanfaatkan identitas palsu atau yang dicuri untuk membuka rekening dan mencuci uang. Aktivitas perdagangan yang tidak biasa, seperti perdagangan frekuensi tinggi tanpa dasar keuangan yang jelas, dapat menjadi indikasi pencucian uang. Klien mungkin menggunakan perantara atau layanan pembayaran pihak ketiga untuk menyamarkan sumber dana.

Analisis

Penilaian risiko menunjukkan bahwa risiko utama muncul ketika Platform digunakan di luar tujuan pendidikan dan perdagangan yang dimaksudkan. Meskipun kegiatan-kegiatan tersebut umumnya memiliki risiko yang minimal, penyimpangan dari penggunaan standar meningkatkan kemungkinan terjadinya pencucian uang atau penghindaran sanksi. Oleh karena itu, Kebijakan AML berfokus pada identifikasi dan penanganan penyalahgunaan Platform yang menyimpang dari praktik bisnis yang lazim.

Pedoman

Pedoman ini menjelaskan bagaimana Kebijakan AML ini menangani risiko-risiko yang disebutkan di atas, dan berlaku bagi semua pengguna Platform.

Sumber Informasi

Perusahaan menggunakan sumber-sumber internal maupun eksternal untuk mengidentifikasi apakah ada individu yang terkena sanksi atau pembatasan yang dapat memengaruhi aktivitas perdagangan mereka. Sumber-sumber tersebut meliputi, namun tidak terbatas pada:

Daftar Warga Negara yang Ditunjuk Khusus (SDN) dan Sanksi Sektor (SSI) dari OFAC
Daftar Sanksi Terpadu Uni Eropa
Daftar sanksi Inggris
Daftar sanksi PBB
Daftar Orang yang Terkait dengan Politik (PEP)
Daftar Pihak atau Entitas dengan Kepentingan Khusus (SIP, SIE)
Liputan media

Verifikasi Pelanggan (KYC)

Perusahaan berkomitmen untuk melaksanakan prosedur verifikasi yang terperinci bagi pelanggan pada saat proses pendaftaran dan melakukan penilaian berkala terhadap klien yang sudah ada. Hal ini mencakup pengumpulan dan verifikasi data identitas, pemahaman mengenai asal-usul dana pelanggan, serta evaluasi risiko yang terkait dengan setiap klien.

Uji Tuntas yang Diperluas (EDD)

Bagi nasabah yang dikategorikan berisiko tinggi, seperti orang yang memiliki keterkaitan dengan politik (PEP) atau mereka yang berasal dari wilayah berisiko tinggi, perusahaan akan menerapkan langkah-langkah uji tuntas yang lebih ketat guna memastikan pemeriksaan yang menyeluruh.

Perusahaan dapat meminta dokumen tambahan seperti laporan mutasi rekening bank, slip gaji, surat keterangan pajak, dan dokumen hukum. Layanan penyedia elektronik dapat digunakan untuk verifikasi identitas dan penyaringan daftar sanksi. Perubahan nilai transaksi harus mendapat persetujuan dari CCO setelah berkonsultasi dengan penasihat hukum eksternal.

Pengguna yang Dilarang

Pengguna yang terlibat dalam kegiatan pemerasan atau ransomware akan dimasukkan ke dalam Daftar Sanksi.
Pengguna yang alamat IP-nya dianggap tidak tepercaya, berlokasi di yurisdiksi yang masuk dalam daftar hitam atau abu-abu FATF, atau sebelumnya telah ditandai sebagai mencurigakan akan diawasi secara ketat.
Jika seorang pengguna menolak untuk menyerahkan dokumen KYC atau menjawab pertanyaan mengenai sumber dananya, maka akan dilakukan penyelidikan lebih lanjut.
Pengguna yang mengirimkan dokumen KYC atau menggunakan kredensial akun milik orang lain akan diblokir dari Platform.

Dalam semua kasus, pengguna akan segera diblokir, dan Kepala Pejabat Kepatuhan (CCO) akan diberitahu untuk menilai apakah insiden tersebut perlu dilaporkan kepada pihak berwenang.

Pembayaran

Perusahaan menerapkan kebijakan ketat terkait pembayaran atau penarikan dana ke pihak ketiga. Pengguna yang telah mendanai akunnya wajib menarik keuntungan trading ke metode pembayaran yang sama dengan yang digunakan untuk transaksi di Platform. Upaya untuk menggunakan akun alternatif akan diteliti secara cermat, dan mungkin diperlukan dokumen tambahan untuk ditinjau.

Uji Tuntas Vendor

Kami mengandalkan berbagai layanan pihak ketiga, termasuk layanan pembayaran dan penyedia simulasi perdagangan. Setiap penyedia layanan dievaluasi secara menyeluruh untuk memastikan kepatuhan terhadap kebijakan AML. Kepala Pejabat Kepatuhan (CCO) akan meninjau dan memperbarui peraturan internal AML berdasarkan hasil evaluasi terhadap penyedia layanan tersebut.

Pelatihan

Setiap karyawan dan pihak terkait yang bekerja di bidang jasa keuangan akan mengikuti pelatihan AML secara berkelanjutan. Pelatihan ini akan membahas pentingnya kepatuhan terhadap AML, teknik untuk mengidentifikasi aktivitas yang tidak biasa atau mencurigakan, serta prosedur pelaporan aktivitas tersebut di dalam perusahaan.

Melaporkan Pelanggaran

Perusahaan mendorong Pihak yang Terkait untuk melaporkan segala keluhan atau kekhawatiran terkait Kebijakan AML kepada Kepala Pejabat Kepatuhan (CCO) atau atasan mereka. Pihak yang Terkait juga diimbau untuk melaporkan setiap pelanggaran yang diketahui atau diduga terhadap undang-undang, peraturan, atau kebijakan Perusahaan. Laporan dapat dikirimkan ke contactus@holaprime.com.

Penyelidikan Terhadap Pelanggaran

Semua laporan akan diselidiki secara menyeluruh, dan tindakan yang sesuai, termasuk sanksi disiplin serta kemungkinan pemberitahuan kepada pihak berwenang yang terkait, akan diambil berdasarkan hasil penyelidikan. Setiap orang dilarang melakukan penyelidikan sendiri.

Praktik Pelaporan Pelanggaran

Perusahaan dengan tegas melarang tindakan balasan, pelecehan, atau intimidasi terhadap siapa pun yang dengan itikad baik melaporkan dugaan pelanggaran atau tindakan tidak pantas. Jika Anda mengalami hal semacam itu, silakan hubungi CCO.

Prosedur

Perusahaan berkomitmen untuk menegakkan larangan, pembatasan, dan prosedur yang tercantum dalam Kebijakan AML ini. Pelanggaran dapat mengakibatkan konsekuensi hukum yang berat, denda, dan sanksi. Karyawan yang melanggar kebijakan ini dapat dikenakan tindakan disiplin, termasuk kemungkinan pemecatan, sesuai dengan kebijakan Perusahaan. Tindakan disiplin juga dapat diterapkan kepada:

Orang yang dengan sengaja tidak melaporkan suatu pelanggaran atau dugaan pelanggaran.
Orang-orang yang dengan sengaja menyembunyikan informasi penting yang berkaitan dengan suatu pelanggaran.
Orang-orang yang menolak bekerja sama dalam penyelidikan terkait pelanggaran.
Atasan atau manajer yang menunjukkan kurangnya kepemimpinan, pengawasan, atau ketekunan dalam hal penegakan kebijakan.

Tidak Ada Hak yang Diberikan

Kebijakan AML ini menguraikan prinsip-prinsip dasar, kebijakan, dan prosedur yang mengatur penggunaan Platform. Kebijakan ini tidak dimaksudkan untuk, dan juga tidak menetapkan, hak hukum apa pun bagi pelanggan, pemasok, vendor, pesaing, investor, atau pihak atau entitas lain yang tidak tercakup dalam kebijakan ini.

Perubahan, Pengecualian, dan Pengungkapan Publik

Perusahaan berwenang untuk melakukan perubahan atau pengecualian terhadap Kebijakan AML ini sesuai dengan pertimbangannya. Setiap perubahan atau pengecualian dapat diumumkan kepada publik jika diwajibkan oleh undang-undang, peraturan, dan ketentuan yang berlaku.

Hubungi Kami

Jangan ragu untuk menghubungi kami jika Anda memiliki pertanyaan dengan mengirimkan email ke contactus@holaprime.com.