Anti Pengubahan Wang Haram

Pengenalan

Dasar Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML) ini telah diwujudkan bagi memastikan Hola Prime Limited (firma) mematuhi sepenuhnya semua undang-undang dan peraturan berkaitan mengenai pencegahan pengubahan wang haram, pembiayaan anti-keganasan dan sekatan. Dasar ini memperincikan komitmen firma untuk memerangi jenayah kewangan dan menggariskan langkah-langkah proaktif untuk mencegah, mengesan dan melaporkan sebarang aktiviti yang mencurigakan berkaitan dengan pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan. Ia terpakai kepada semua pekerja, pedagang dan rakan sekutu, dan pematuhan terhadap dasar ini adalah wajib bagi melindungi reputasi firma kami dan memenuhi piawaian AML antarabangsa.

Skop

Dasar ini terpakai kepada semua individu yang berkaitan dengan Syarikat, termasuk pekerja, pengarah, pekerja agensi, sukarelawan dan pelatih (secara kolektifnya "Orang yang Dilindungi"), serta ejen, kontraktor, perunding luaran dan rakan kongsi perniagaan. Memandangkan peraturan yang pantas berubah dalam industri kami, Syarikat telah mengambil pendekatan yang berhati-hati. Oleh itu, sesetengah prosedur Dasar AML mungkin melebihi keperluan undang-undang.

Objektif Dasar

Objektif Dasar Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML) ini adalah untuk mewujudkan rangka kerja yang komprehensif untuk mencegah, mengesan dan melaporkan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Hola Prime Limited mematuhi semua piawaian perundangan dan kawal selia yang berkaitan, menegakkan reputasinya dan mengekalkan tahap integriti kewangan yang tertinggi.

Takrifan yang Berkenaan dengan Polisi

Pengubahan wang haram, juga dikenali sebagai ML, merujuk kepada tindakan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul haram dana yang diperoleh melalui aktiviti jenayah. Proses ini biasanya melibatkan tiga perkara berbeza:

Penempatan: Ia melibatkan pengenalan dana haram ke dalam sistem kewangan, selalunya dengan memasukkan wang tunai ke dalam akaun bank

Pelapisan: Proses pelapisan melibatkan pemisahan dana daripada asal jenayahnya melalui transaksi kompleks untuk mengaburkan jejaknya dan kelihatan sah.

Integrasi: Ia memperkenalkan semula dana yang telah diubah suai ke dalam ekonomi yang sah melalui pelaburan atau pembelian, menjadikan wang haram itu kelihatan sah di sisi undang-undang.

Bantuan: Ia melibatkan seseorang yang membantu orang yang melakukan kesalahan berat/kecil untuk melepaskan diri daripada hukuman.

Penilaian Risiko

Syarikat menggunakan pendekatan berasaskan risiko untuk menguruskan pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan dan risiko pelanggaran sekatan yang berkaitan dengan transaksi di Platform, menggunakan data yang tersedia untuk menilai aktiviti pengguna.

Risiko Khusus

Dana haram mungkin digunakan untuk membayar yuran penilaian, yang merumitkan pengesanan tanpa pengesahan yang teliti. Penipu mungkin mengeksploitasi identiti palsu atau dicuri untuk mewujudkan akaun dan mengubah suai wang. Aktiviti perdagangan yang luar biasa, seperti perdagangan frekuensi tinggi tanpa justifikasi kewangan, boleh menunjukkan pengubahan wang haram. Pelanggan mungkin menggunakan perantara atau perkhidmatan pembayaran pihak ketiga untuk mengaburkan sumber dana.

Analisis

Penilaian risiko menunjukkan bahawa risiko utama timbul apabila Platform digunakan di luar tujuan pendidikan dan perdagangan yang dimaksudkan. Walaupun aktiviti ini secara amnya menimbulkan risiko yang minimum, penyimpangan daripada penggunaan standard meningkatkan kemungkinan pengubahan wang haram atau pengelakan sekatan. Oleh itu, Dasar AML memberi tumpuan kepada mengenal pasti dan menangani penyalahgunaan Platform yang menyimpang daripada amalan perniagaan biasa.

Garis Panduan

Garis panduan ini menggariskan bagaimana Dasar AML ini menangani risiko yang dinyatakan di atas, dan ia terpakai kepada semua pengguna Platform.

Sumber Maklumat

Syarikat menggunakan sumber dalaman dan luaran untuk mengenal pasti sama ada individu tertakluk kepada sekatan atau sekatan yang boleh memberi kesan kepada aktiviti perdagangan mereka. Sumber-sumber ini termasuk, tetapi tidak terhad kepada:

Senarai Warganegara Khusus (SDN) dan Pengenalpastian Sekatan Sektoral (SSI) OFAC
Senarai Sekatan Gabungan EU
Senarai sekatan UK
Senarai sekatan PBB
Senarai Orang yang Terdedah Secara Politik (PEP)
Senarai Individu atau Entiti Berkepentingan Khas (SIP, SIE)
Liputan media

Pengesahan Pelanggan (KYC)

Firma ini komited untuk melaksanakan prosedur pengesahan terperinci untuk pelanggan semasa proses onboarding dan menjalankan penilaian berkala terhadap pelanggan semasa. Ini melibatkan mendapatkan dan mengesahkan butiran pengenalan, memahami asal usul dana pelanggan dan menilai risiko berkaitan setiap pelanggan.

Usaha Wajar yang Dipertingkatkan (EDD)

Bagi pelanggan yang dianggap berisiko tinggi, seperti orang yang terdedah kepada politik (PEP) atau mereka yang berasal dari kawasan berisiko tinggi, firma tersebut akan melaksanakan langkah-langkah usaha wajar yang lebih ketat bagi memastikan penelitian yang teliti.

Syarikat boleh meminta dokumentasi tambahan seperti penyata bank, slip gaji, pengisytiharan cukai dan dokumen undang-undang. Penyedia elektronik boleh digunakan untuk pengesahan identiti dan pemeriksaan senarai sekatan. Perubahan dalam nilai transaksi memerlukan kelulusan daripada CCO dengan berunding dengan penasihat undang-undang luaran.

Pengguna yang Dilarang

Pengguna yang terlibat dalam aktiviti pemerasan atau ransomware akan disenaraikan dalam Senarai Sekatan.
Pengguna daripada alamat IP yang dianggap tidak dipercayai, terletak di bidang kuasa hitam FATF atau disenaraikan kelabu, atau sebelum ini ditandai sebagai mencurigakan akan dipantau dengan rapi.
Jika pengguna enggan memberikan dokumen KYC atau menjawab soalan tentang sumber dana mereka, siasatan lanjut akan dijalankan.
Pengguna yang menghantar dokumen KYC atau menggunakan kelayakan akaun milik orang lain akan diharamkan daripada Platform.

Dalam semua kes, pengguna akan diharamkan serta-merta dan Ketua Pegawai Pematuhan (CCO) akan dimaklumkan untuk menilai sama ada kejadian itu harus dilaporkan kepada pihak berkuasa.

Pembayaran

Syarikat menguatkuasakan dasar yang ketat terhadap pembayaran atau pengeluaran kepada pihak ketiga. Pengguna yang Dibiayai mesti mengeluarkan keuntungan perdagangan kepada kaedah pembayaran yang sama yang digunakan untuk transaksi di Platform. Percubaan untuk menggunakan akaun alternatif akan diperiksa dengan teliti, dan dokumentasi tambahan mungkin diperlukan untuk semakan.

Usaha Wajar Penjual

Kami bergantung pada pelbagai perkhidmatan pihak ketiga, termasuk perkhidmatan pembayaran dan penyedia simulasi perdagangan. Setiap vendor dinilai secara menyeluruh untuk memastikan pematuhan dengan dasar AML. Ketua Pegawai Pematuhan (CCO) akan menyemak dan mengemas kini peraturan AML dalaman berdasarkan penilaian vendor.

Latihan

Setiap pekerja dan kakitangan berkaitan yang terlibat dalam perkhidmatan kewangan akan diberikan latihan AML yang berterusan. Latihan ini akan merangkumi sifat kritikal pematuhan AML, teknik untuk mengenal pasti aktiviti luar biasa atau mencurigakan, dan prosedur untuk melaporkan aktiviti ini dalam syarikat.

Melaporkan Pelanggaran

Syarikat menggalakkan Orang yang Dilindungi untuk melaporkan sebarang aduan atau kebimbangan mengenai Dasar AML kepada Ketua Pegawai Pematuhan (CCO) atau penyelia mereka. Orang yang Dilindungi juga harus melaporkan sebarang pelanggaran undang-undang, peraturan atau dasar Syarikat yang diketahui atau disyaki. Laporan boleh dihantar ke contactus@holaprime.com .

Siasatan Pelanggaran

Semua laporan akan disiasat dengan teliti, dan tindakan yang sewajarnya, termasuk langkah tatatertib dan kemungkinan pemberitahuan kepada pihak berkuasa yang berkaitan, akan diambil berdasarkan hasil siasatan. Individu tidak boleh menjalankan siasatan mereka sendiri.

Amalan Pemberian Maklumat

Syarikat melarang keras tindakan balas dendam, gangguan atau intimidasi terhadap sesiapa sahaja yang membuat laporan dengan niat baik tentang salah laku atau kesalahan yang disyaki. Jika anda mengalami sebarang masalah sedemikian, sila hubungi CCO.

Prosedur

Syarikat berdedikasi untuk menguatkuasakan larangan, sekatan dan prosedur yang digariskan dalam Dasar AML ini. Pelanggaran boleh mengakibatkan akibat undang-undang, denda dan penalti yang berat. Pekerja yang melanggar dasar ini boleh menghadapi tindakan tatatertib, termasuk kemungkinan pemecatan, mengikut budi bicara Syarikat. Langkah-langkah tatatertib juga boleh dikenakan kepada:

Individu yang dengan sengaja gagal melaporkan pelanggaran atau pelanggaran yang disyaki.
Individu yang sengaja menyembunyikan maklumat penting berkaitan dengan pelanggaran.
Individu yang enggan bekerjasama dengan siasatan terhadap pelanggaran.
Penyelia atau pengurus yang menunjukkan kekurangan kepimpinan, pengawasan atau ketekunan mengenai penguatkuasaan dasar.

Tiada Hak Dicipta

Dasar AML menggariskan prinsip, polisi dan prosedur asas yang mengawal selia penggunaan Platform. Ia tidak bertujuan untuk, dan tidak juga menetapkan sebarang hak undang-undang untuk mana-mana pelanggan, pembekal, vendor, pesaing, pelabur atau mana-mana Individu atau entiti lain yang tidak dilindungi.

Pindaan, Pengecualian dan Pendedahan Awam

Syarikat mempunyai kuasa untuk membuat perubahan atau pengecualian kepada Dasar AML ini mengikut kesesuaian. Sebarang perubahan atau pengecualian boleh didedahkan kepada umum jika diwajibkan oleh undang-undang, peraturan dan regulasi yang berkaitan.

Hubungi

Jangan ragu untuk menghubungi kami sekiranya anda mempunyai sebarang pertanyaan dengan menghantar e-mel ke contactus@holaprime.com .