Lutte contre le blanchiment d'argent
Introduction
La présente politique de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) a été mise en place afin de garantir que Hola Prime Limited (la société) se conforme pleinement à l'ensemble des lois et réglementations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de lutte contre le financement du terrorisme et de sanctions. Cette politique détaille l'engagement de la société dans la lutte contre la criminalité financière et décrit les mesures proactives visant à prévenir, détecter et signaler toute activité suspecte liée au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme. Elle s'applique à tous les employés, traders et collaborateurs, et son respect est obligatoire afin de préserver la réputation de notre société et de satisfaire aux normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Champ d'application
La présente politique s'applique à toutes les personnes liées à la Société, y compris les employés, les administrateurs, les travailleurs intérimaires, les bénévoles et les stagiaires (collectivement dénommés « personnes concernées »), ainsi qu'aux agents, sous-traitants, consultants externes et partenaires commerciaux. Compte tenu de l'évolution rapide de la réglementation dans notre secteur, la Société a adopté une approche prudente. Par conséquent, certaines procédures prévues par la politique de lutte contre le blanchiment d'argent peuvent aller au-delà des exigences légales.
Objectif stratégique
La présente politique de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) a pour objectif de mettre en place un cadre complet visant à prévenir, détecter et signaler les cas de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Hola Prime Limited se conforme à toutes les normes légales et réglementaires applicables, veille à préserver sa réputation et maintient le plus haut niveau d'intégrité financière.
Définitions applicables à la police
Le blanchiment d'argent, également appelé « ML », désigne le fait de dissimuler ou de masquer l'origine illicite de fonds obtenus par des activités criminelles. Ce processus comporte généralement trois étapes distinctes :
Placement : il s'agit d'introduire des fonds illicites dans le système financier, souvent en déposant des espèces sur des comptes bancaires
Stratification : Ce processus consiste à dissocier les fonds de leur origine criminelle au moyen d'opérations complexes visant à brouiller les pistes et à leur donner une apparence légitime.
Intégration : elle consiste à réinjecter les fonds blanchis dans l'économie légale par le biais d'investissements ou d'achats, donnant ainsi une apparence légale à l'argent d'origine illicite.
Complicité : il s'agit d'une personne qui aide l'auteur d'un crime ou d'un délit à échapper à la sanction.
Évaluation des risques
La Société adopte une approche fondée sur les risques pour gérer les risques liés au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme et aux violations des sanctions dans le cadre des transactions effectuées sur la Plateforme, en s'appuyant sur les données disponibles pour évaluer l'activité des utilisateurs.
Risques spécifiques
Des fonds d'origine illicite peuvent servir à régler les frais d'évaluation, ce qui complique leur traçabilité en l'absence d'une vérification approfondie. Les fraudeurs pourraient utiliser des identités falsifiées ou volées pour ouvrir des comptes et blanchir de l'argent. Des activités de trading inhabituelles, telles que des transactions à haute fréquence sans justification financière, pourraient être le signe d'un blanchiment d'argent. Les clients pourraient recourir à des intermédiaires ou à des services de paiement tiers pour dissimuler l'origine des fonds.
Analyse
Les évaluations des risques montrent que les principaux risques surviennent lorsque la Plateforme est utilisée à des fins autres que celles prévues, à savoir l'éducation et le trading. Bien que ces activités ne présentent généralement qu'un risque minime, tout écart par rapport à l'usage normal augmente le risque de blanchiment d'argent ou de contournement des sanctions. C'est pourquoi la politique de lutte contre le blanchiment d'argent vise principalement à identifier et à traiter les utilisations abusives de la Plateforme qui s'écartent des pratiques commerciales habituelles.
Lignes directrices
Ces lignes directrices décrivent la manière dont la présente politique en matière de lutte contre le blanchiment d'argent traite les risques susmentionnés ; elles s'appliquent à tous les utilisateurs de la plateforme.
Sources d'information
La Société utilise des sources tant internes qu'externes pour déterminer si des personnes font l'objet de sanctions ou de restrictions susceptibles d'avoir une incidence sur leurs activités de négociation. Ces sources comprennent, sans s'y limiter :
- Listes des ressortissants spécialement désignés (SDN) et des sanctions sectorielles (SSI) de l'OFAC
- Liste consolidée des sanctions de l'UE
- Liste des sanctions du Royaume-Uni
- Liste des sanctions de l'ONU
- Liste des personnes politiquement exposées (PPE)
- Liste des personnes ou entités d'intérêt particulier (SIP, SIE)
- Couverture médiatique
Vérification de l'identité du client (KYC)
La société s'engage à mettre en œuvre des procédures de vérification approfondies pour les nouveaux clients lors de leur inscription et à réaliser des évaluations périodiques des clients existants. Cela implique de recueillir et de vérifier les données d'identité, de déterminer l'origine des fonds du client et d'évaluer les risques associés à chaque client.
Vérification renforcée (EDD)
Pour les clients considérés comme présentant un risque élevé, tels que les personnes politiquement exposées (PPE) ou celles originaires de régions à haut risque, l'entreprise mettra en œuvre des mesures de vigilance renforcées afin de garantir un examen approfondi.
La Société peut demander des pièces justificatives supplémentaires, telles que des relevés bancaires, des bulletins de salaire, des déclarations fiscales et des documents juridiques. Il est possible de faire appel à des prestataires de services en ligne pour la vérification d'identité et le contrôle des listes de sanctions. Toute modification du montant des transactions devra être approuvée par le responsable de la conformité (CCO), en concertation avec des conseillers juridiques externes.
Utilisateurs interdits
- Les utilisateurs impliqués dans des activités d'extorsion ou liées aux ransomwares seront inscrits sur la liste des sanctions.
- Les utilisateurs dont les adresses IP sont considérées comme non fiables, qui se trouvent dans des juridictions figurant sur la liste noire ou la liste grise du GAFI, ou qui ont déjà été signalés comme suspects, feront l'objet d'une surveillance étroite.
- Si un utilisateur refuse de fournir les documents d'identification requis ou de répondre aux questions concernant l'origine de ses fonds, une enquête plus approfondie sera menée.
- Les utilisateurs qui fournissent des documents d'identification ou utilisent les identifiants de connexion d'une autre personne seront bannis de la plateforme.
Dans tous les cas, les utilisateurs seront immédiatement bannis, et le responsable de la conformité (CCO) sera informé afin de déterminer s'il convient de signaler l'incident aux autorités.
Gain
La Société applique une politique stricte interdisant les paiements ou les retraits en faveur de tiers. Les utilisateurs ayant approvisionné leur compte doivent retirer leurs bénéfices de trading en utilisant le même moyen de paiement que celui utilisé pour les transactions sur la plateforme. Toute tentative d'utiliser d'autres comptes fera l'objet d'un examen minutieux, et des documents supplémentaires pourront être exigés à des fins de vérification.
Vérification préalable du fournisseur
Nous faisons appel à divers services tiers, notamment des prestataires de services de paiement et de simulation de transactions. Chaque fournisseur fait l'objet d'une évaluation approfondie afin de garantir le respect des politiques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Le responsable de la conformité (CCO) examinera et mettra à jour les règles internes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent sur la base des évaluations des fournisseurs.
Formation
Tous les employés et membres du personnel concernés travaillant dans le secteur des services financiers bénéficieront d'une formation continue en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Cette formation portera sur l'importance cruciale du respect des règles anti-blanchiment, sur les techniques permettant de repérer les activités inhabituelles ou suspectes, ainsi que sur les procédures à suivre pour signaler ces activités au sein de l'entreprise.
Signaler des infractions
La Société encourage les personnes concernées à signaler toute plainte ou préoccupation relative à la politique de lutte contre le blanchiment d'argent au responsable de la conformité (CCO) ou à leur supérieur hiérarchique. Les personnes concernées doivent également signaler toute violation avérée ou présumée des lois, des réglementations ou des politiques de la Société. Les signalements peuvent être envoyés à l'adresse contactus@holaprime.com.
Enquête sur les infractions
Toutes les signalements feront l'objet d'une enquête approfondie, et des mesures appropriées, notamment des sanctions disciplinaires et, le cas échéant, la saisine des autorités compétentes, seront prises en fonction des conclusions de l'enquête. Il est demandé aux personnes concernées de ne pas mener leurs propres enquêtes.
Pratiques en matière de dénonciation
La Société interdit formellement toute forme de représailles, de harcèlement ou d'intimidation à l'encontre de toute personne qui signale de bonne foi un soupçon de faute ou d'infraction. Si vous êtes confronté à de tels problèmes, veuillez contacter le responsable de la conformité.
Procédure
La Société s'engage à faire respecter les interdictions, les restrictions et les procédures énoncées dans la présente politique de lutte contre le blanchiment d'argent. Tout manquement à cette politique peut entraîner de graves conséquences juridiques, ainsi que des amendes et des sanctions. Les employés qui enfreignent cette politique s'exposent à des mesures disciplinaires, pouvant aller jusqu'au licenciement, à la discrétion de la Société. Des mesures disciplinaires peuvent également être prises à l'encontre :
- Les personnes qui, en toute connaissance de cause, omettent de signaler une infraction ou une infraction présumée.
- Les personnes qui dissimulent délibérément des informations essentielles concernant une infraction.
- Les personnes qui refusent de coopérer à une enquête sur une infraction.
- Les superviseurs ou les responsables qui font preuve d'un manque de leadership, de contrôle ou de diligence en matière d'application des politiques.
Aucun droit n'est conféré
La Politique en matière de lutte contre le blanchiment d'argent définit les principes fondamentaux, les règles et les procédures qui régissent l'utilisation de la Plateforme. Elle n'a pas pour objet de conférer, ni ne confère, de droits légaux à un client, un fournisseur, un prestataire, un concurrent, un investisseur ou toute autre personne ou entité non visée par la présente.
Modifications, dérogations et divulgation publique
La Société est habilitée à apporter des modifications ou à prévoir des exceptions à la présente politique en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, selon ce qu'elle juge opportun. Toute modification ou exception pourra être rendue publique si les lois, règles et réglementations applicables l'exigent.
Contact
N'hésitez pas à nous contacter si vous avez des questions en nous envoyant un e-mail à l'adresse contactus@holaprime.com.