Bekämpfung der Geldwäsche

Einleitung

Diese Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) wurde erstellt, um sicherzustellen, dass Hola Prime Limited (das Unternehmen) alle einschlägigen Gesetze und Vorschriften in Bezug auf die Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionen vollständig einhält. Die Richtlinie beschreibt das Engagement des Unternehmens im Kampf gegen Finanzkriminalität und legt proaktive Maßnahmen zur Prävention, Aufdeckung und Meldung verdächtiger Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung dar. Sie gilt für alle Mitarbeiter, Händler und Partner, und die Einhaltung dieser Richtlinie ist zwingend erforderlich, um den Ruf unseres Unternehmens zu schützen und internationale AML-Standards zu erfüllen.

Geltungsbereich

Diese Richtlinie gilt für alle mit dem Unternehmen verbundenen Personen, einschließlich Mitarbeiter, Führungskräfte, Leiharbeitskräfte, Freiwillige und Praktikanten (zusammenfassend als „betroffene Personen“ bezeichnet), sowie für Vertreter, Auftragnehmer, externe Berater und Geschäftspartner. Angesichts der sich rasch ändernden Vorschriften in unserer Branche verfolgt das Unternehmen einen vorsichtigen Ansatz. Daher können einige Verfahren der AML-Richtlinie über die gesetzlichen Anforderungen hinausgehen.

Politisches Ziel

Ziel dieser Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) ist es, einen umfassenden Rahmen für die Prävention, Aufdeckung und Meldung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu schaffen. Hola Prime Limited hält alle einschlägigen gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Standards ein, wahrt seinen guten Ruf und gewährleistet ein Höchstmaß an finanzieller Integrität.

Für diese Police geltende Begriffsbestimmungen

Geldwäsche, auch als ML bezeichnet, bezeichnet den Vorgang, bei dem die illegale Herkunft von Geldern, die durch kriminelle Aktivitäten erlangt wurden, verschleiert oder getarnt wird. Dieser Prozess umfasst in der Regel drei verschiedene Schritte:

Geldwäsche: Dabei werden illegale Gelder in das Finanzsystem eingeschleust, häufig durch die Einzahlung von Bargeld auf Bankkonten

Schichtbildung: Bei der Schichtbildung werden Gelder durch komplexe Transaktionen von ihrer kriminellen Herkunft getrennt, um ihre Herkunft zu verschleiern und ihnen den Anschein von Legitimität zu verleihen.

Integration: Die gewaschenen Gelder werden durch Investitionen oder Käufe wieder in den legalen Wirtschaftskreislauf zurückgeführt, wodurch das illegale Geld den Anschein von Legalität erhält.

Beihilfe: Dabei handelt es sich um eine Person, die dem Täter einer Straftat oder eines Vergehens dabei hilft, sich der Strafe zu entziehen.

Risikobewertung

Das Unternehmen verfolgt einen risikobasierten Ansatz zur Steuerung der Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Verstößen gegen Sanktionen bei Transaktionen auf der Plattform und nutzt dabei verfügbare Daten zur Bewertung der Nutzeraktivitäten.

Spezifische Risiken

Illegale Gelder können zur Begleichung von Bewertungsgebühren verwendet werden, was die Nachverfolgung ohne gründliche Überprüfung erschwert. Betrüger könnten gefälschte oder gestohlene Identitäten nutzen, um Konten zu eröffnen und Geld zu waschen. Ungewöhnliche Handelsaktivitäten, wie beispielsweise Hochfrequenzhandel ohne finanzielle Rechtfertigung, könnten auf Geldwäsche hindeuten. Kunden könnten Vermittler oder Zahlungsdienste von Drittanbietern nutzen, um die Herkunft der Gelder zu verschleiern.

Analyse

Risikobewertungen zeigen, dass die Hauptrisiken entstehen, wenn die Plattform außerhalb ihrer vorgesehenen Zwecke im Bildungs- und Handelsbereich genutzt wird. Obwohl diese Aktivitäten im Allgemeinen nur ein minimales Risiko darstellen, erhöhen Abweichungen von der üblichen Nutzung die Wahrscheinlichkeit von Geldwäsche oder der Umgehung von Sanktionen. Daher konzentriert sich die AML-Richtlinie darauf, Missbräuche der Plattform, die von den üblichen Geschäftspraktiken abweichen, zu erkennen und zu bekämpfen.

Leitlinien

In den Leitlinien wird dargelegt, wie diese AML-Richtlinie den oben genannten Risiken begegnet, und sie gilt für alle Nutzer der Plattform.

Informationsquellen

Das Unternehmen nutzt sowohl interne als auch externe Quellen, um festzustellen, ob Personen Sanktionen oder Beschränkungen unterliegen, die sich auf ihre Handelsaktivitäten auswirken könnten. Zu diesen Quellen gehören unter anderem:

• OFAC-Listen der „Specially Designated Nationals“ (SDN) und der sektoralen Sanktionen (SSI)
• Konsolidierte Sanktionsliste der EU
• Sanktionsliste des Vereinigten Königreichs
• UN-Sanktionsliste
• Liste politisch exponierter Personen (PEP)
• Liste der Personen oder Organisationen von besonderem Interesse (SIP, SIE)
• Medienberichterstattung

Kundenidentifizierung (KYC)

Das Unternehmen verpflichtet sich, bei der Kundenaufnahme detaillierte Überprüfungsverfahren durchzuführen und bestehende Kunden regelmäßig zu bewerten. Dazu gehören die Erfassung und Überprüfung von Identitätsdaten, die Ermittlung der Herkunft der Kundengelder sowie die Bewertung der mit jedem Kunden verbundenen Risiken.

Erweiterte Sorgfaltsprüfung (EDD)

Bei Kunden, die als risikoreich eingestuft werden, wie beispielsweise politisch exponierte Personen (PEPs) oder Kunden aus Risikoregionen, wird das Unternehmen strengere Sorgfaltspflichten anwenden, um eine gründliche Überprüfung zu gewährleisten.

Das Unternehmen kann zusätzliche Unterlagen wie Kontoauszüge, Gehaltsabrechnungen, Steuererklärungen und rechtliche Dokumente anfordern. Zur Identitätsprüfung und zur Überprüfung anhand von Sanktionslisten können elektronische Dienste in Anspruch genommen werden. Änderungen der Transaktionsbeträge bedürfen der Genehmigung durch den CCO in Absprache mit externen Rechtsberatern.

Gesperrte Benutzer

• Nutzer, die an Erpressungs- oder Ransomware-Aktivitäten beteiligt sind, werden auf die Sanktionsliste gesetzt.
• Nutzer mit IP-Adressen, die als nicht vertrauenswürdig eingestuft wurden, sich in Ländern befinden, die auf der schwarzen oder grauen Liste der FATF stehen, oder zuvor als verdächtig markiert wurden, werden genau überwacht.
• Wenn ein Nutzer sich weigert, KYC-Dokumente vorzulegen oder Fragen zur Herkunft seiner Gelder zu beantworten, werden weitere Untersuchungen durchgeführt.
• Nutzer, die KYC-Dokumente einreichen oder die Zugangsdaten einer anderen Person verwenden, werden von der Plattform ausgeschlossen.

In jedem Fall werden die Nutzer unverzüglich gesperrt, und der Chief Compliance Officer (CCO) wird benachrichtigt, um zu prüfen, ob der Vorfall den Behörden gemeldet werden sollte.

Auszahlung

Das Unternehmen verfolgt eine strenge Richtlinie gegen Zahlungen oder Auszahlungen an Dritte. Nutzer mit Guthaben müssen ihre Handelsgewinne über dieselbe Zahlungsmethode auszahlen lassen, die sie für Transaktionen auf der Plattform verwendet haben. Versuche, alternative Konten zu nutzen, werden genau geprüft, und es können zusätzliche Unterlagen zur Überprüfung angefordert werden.

Due-Diligence-Prüfung des Verkäufers

Wir nutzen verschiedene Dienste von Drittanbietern, darunter Zahlungsdienste und Anbieter von Handelssimulationen. Jeder Anbieter wird einer gründlichen Prüfung unterzogen, um die Einhaltung der AML-Richtlinien sicherzustellen. Der Chief Compliance Officer (CCO) überprüft und aktualisiert die internen AML-Vorschriften auf der Grundlage der Anbieterbewertungen.

Schulung

Alle Mitarbeiter und sonstigen Beteiligten, die im Finanzdienstleistungsbereich tätig sind, erhalten fortlaufende Schulungen zur Bekämpfung der Geldwäsche. Diese Schulungen behandeln die entscheidende Bedeutung der Einhaltung der Geldwäschebekämpfungsvorschriften, Methoden zur Erkennung ungewöhnlicher oder verdächtiger Aktivitäten sowie die Verfahren zur Meldung solcher Aktivitäten innerhalb des Unternehmens.

Verstöße melden

Das Unternehmen fordert die betroffenen Personen auf, Beschwerden oder Bedenken bezüglich der Geldwäschebekämpfungsrichtlinie dem Chief Compliance Officer (CCO) oder ihrem Vorgesetzten zu melden. Betroffene Personen sollten zudem alle bekannten oder vermuteten Verstöße gegen Gesetze, Vorschriften oder Unternehmensrichtlinien melden. Meldungen können an contactus@holaprime.com gesendet werden.

Untersuchung von Verstößen

Alle Meldungen werden gründlich untersucht, und je nach Ergebnis der Untersuchung werden geeignete Maßnahmen ergriffen, darunter Disziplinarmaßnahmen und gegebenenfalls die Benachrichtigung der zuständigen Behörden. Einzelpersonen sollten keine eigenen Untersuchungen durchführen.

Praxis der Meldung von Missständen

Das Unternehmen untersagt strengstens Vergeltungsmaßnahmen, Belästigungen oder Einschüchterungen gegenüber Personen, die in gutem Glauben einen Verdacht auf Fehlverhalten oder Verfehlungen melden. Sollten Sie mit solchen Vorfällen konfrontiert sein, wenden Sie sich bitte an den CCO.

Vorgehensweise

Das Unternehmen ist bestrebt, die in dieser AML-Richtlinie dargelegten Verbote, Beschränkungen und Verfahren durchzusetzen. Verstöße können schwerwiegende rechtliche Konsequenzen, Geldstrafen und Sanktionen nach sich ziehen. Mitarbeiter, die gegen diese Richtlinie verstoßen, müssen nach Ermessen des Unternehmens mit Disziplinarmaßnahmen rechnen, einschließlich einer möglichen Kündigung. Disziplinarmaßnahmen können auch gegen folgende Personen verhängt werden:

• Personen, die es wissentlich unterlassen, einen Verstoß oder einen vermuteten Verstoß zu melden.
• Personen, die wichtige Informationen im Zusammenhang mit einem Verstoß vorsätzlich zurückhalten.
• Personen, die sich weigern, bei einer Untersuchung eines Verstoßes mitzuwirken.
• Vorgesetzte oder Führungskräfte, denen es bei der Durchsetzung von Richtlinien an Führungsstärke, Aufsicht oder Sorgfalt mangelt.

Es entstehen keine Rechte

Die AML-Richtlinie legt die grundlegenden Prinzipien, Richtlinien und Verfahren fest, die die Nutzung der Plattform regeln. Sie zielt nicht darauf ab, Kunden, Lieferanten, Anbietern, Wettbewerbern, Investoren oder anderen nicht erfassten Personen oder Einrichtungen gesetzliche Rechte zu gewähren, und begründet auch keine solchen Rechte.

Änderungen, Verzichtserklärungen und Offenlegung

Das Unternehmen ist befugt, nach eigenem Ermessen Änderungen oder Ausnahmen an dieser Geldwäschebekämpfungsrichtlinie vorzunehmen. Etwaige Änderungen oder Ausnahmen können veröffentlicht werden, sofern dies aufgrund einschlägiger Gesetze, Vorschriften und Bestimmungen vorgeschrieben ist.

Kontakt

Wenn Sie Fragen haben, können Sie sich gerne per E-Mail an contactus@holaprime.com an uns wenden.