Bekæmpelse af hvidvaskning af penge

Indledning

Denne politik om bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) er udarbejdet for at sikre, at Hola Prime Limited (virksomheden) fuldt ud overholder alle relevante love og regler vedrørende bekæmpelse af hvidvaskning af penge, bekæmpelse af finansiering af terrorisme og sanktioner. Politikken beskriver i detaljer firmaets forpligtelse til at bekæmpe økonomisk kriminalitet og skitserer proaktive foranstaltninger til at forebygge, opdage og indberette mistænkelige aktiviteter i forbindelse med hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme. Den gælder for alle medarbejdere, forhandlere og samarbejdspartnere, og overholdelse af denne politik er obligatorisk for at beskytte vores firmas omdømme og opfylde internationale AML-standarder.

Omfang

Denne politik gælder for alle personer, der er tilknyttet virksomheden, herunder medarbejdere, bestyrelsesmedlemmer, vikarer, frivillige og praktikanter (samlet benævnt »berørte personer«), samt agenter, underleverandører, eksterne konsulenter og forretningspartnere. I lyset af de hurtigt skiftende lovkrav i vores branche har virksomheden valgt at indtage en forsigtig holdning. Derfor kan visse procedurer i AML-politikken gå videre end de lovmæssige krav.

Politisk mål

Formålet med denne politik for bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) er at skabe et omfattende rammeværk til forebyggelse, afsløring og indberetning af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Hola Prime Limited overholder alle relevante lovmæssige og reguleringsmæssige standarder, værner om sit omdømme og opretholder den højeste grad af finansiel integritet.

Definitioner, der gælder for denne politik

Hvidvaskning af penge, også kendt som ML, betegner handlinger, der har til formål at skjule eller tilsløre den ulovlige oprindelse af midler, der er erhvervet gennem kriminelle aktiviteter. Denne proces omfatter normalt tre forskellige trin:

Hvidvaskning: Det indebærer, at ulovlige midler føres ind i det finansielle system, ofte ved at indsætte kontanter på bankkonti

Hvidvaskning: Hvidvaskningsprocessen går ud på at adskille pengene fra deres kriminelle oprindelse gennem komplekse transaktioner for at sløre sporet og få dem til at fremstå som lovlige.

Integration: De hvidvaskede midler føres tilbage til den lovlige økonomi gennem investeringer eller køb, hvorved de ulovlige penge fremstår som lovlige.

Medvirken: Det drejer sig om en person, der hjælper den person, der har begået en forbrydelse eller en forseelse, med at undgå straf.

Risikovurdering

Selskabet anvender en risikobaseret tilgang til at håndtere risici for hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og overtrædelse af sanktioner i forbindelse med transaktioner på platformen, hvor tilgængelige data bruges til at vurdere brugeraktivitet.

Særlige risici

Ulovlige midler kan anvendes til at betale vurderingsgebyrer, hvilket gør det vanskeligt at spore dem uden en grundig kontrol. Svindlere kan udnytte falske eller stjålne identiteter til at oprette konti og hvidvaske penge. Usædvanlige handelsaktiviteter, såsom højfrekvente handler uden økonomisk begrundelse, kan være tegn på hvidvaskning af penge. Kunder kan benytte mellemmænd eller tredjepartsbetalingstjenester for at skjule pengenes oprindelse.

Analyse

Risikovurderinger viser, at de største risici opstår, når platformen anvendes til andre formål end de tilsigtede uddannelses- og handelsformål. Selvom disse aktiviteter generelt udgør en minimal risiko, øger afvigelser fra standardanvendelsen sandsynligheden for hvidvaskning af penge eller omgåelse af sanktioner. Derfor fokuserer AML-politikken på at identificere og håndtere misbrug af platformen, der afviger fra normal forretningspraksis.

Retningslinjer

Retningslinjerne beskriver, hvordan denne politik til bekæmpelse af hvidvaskning af penge imødegår de ovennævnte risici, og den gælder for alle brugere af platformen.

Informationskilder

Selskabet benytter både interne og eksterne kilder til at fastslå, om personer er omfattet af sanktioner eller restriktioner, der kan påvirke deres handelsaktiviteter. Disse kilder omfatter blandt andet:

• OFAC’s lister over særligt udpegede personer (SDN) og sektorielle sanktioner (SSI)
• EU’s samlede sanktionsliste
• Storbritanniens sanktionsliste
• FN’s sanktionsliste
• Liste over politisk eksponerede personer (PEP)
• Liste over personer eller enheder med særlige interesser (SIP, SIE)
• Mediedækning

Kundeverifikation (KYC)

Virksomheden forpligter sig til at gennemføre grundige kontrolprocedurer for kunder ved oprettelse af kundeforholdet samt at foretage periodiske vurderinger af eksisterende kunder. Dette omfatter indhentning og bekræftelse af identifikationsoplysninger, afklaring af oprindelsen af kundens midler samt vurdering af de risici, der er forbundet med hver enkelt kunde.

Udvidet due diligence (EDD)

For kunder, der betragtes som højrisikokunder, såsom politisk eksponerede personer (PEP’er) eller personer fra højrisikoregioner, vil virksomheden indføre strengere kundekendskabsforanstaltninger for at sikre en grundig kontrol.

Selskabet kan anmode om yderligere dokumentation, såsom kontoudtog, lønsedler, selvangivelser og juridiske dokumenter. Der kan anvendes elektroniske tjenesteudbydere til identitetsverifikation og kontrol af sanktionslister. Ændringer i transaktionsværdier kræver godkendelse fra CCO i samråd med eksterne juridiske rådgivere.

Forbudte brugere

• Brugere, der er involveret i afpresning eller ransomware-aktiviteter, vil blive opført på sanktionslisten.
• Brugere med IP-adresser, der betragtes som upålidelige, som befinder sig i jurisdiktioner, der er opført på FATF’s sorte eller grå liste, eller som tidligere er blevet markeret som mistænkelige, vil blive nøje overvåget.
• Hvis en bruger nægter at fremlægge KYC-dokumenter eller besvare spørgsmål om sin indtægtskilde, vil der blive iværksat en nærmere undersøgelse.
• Brugere, der indsender KYC-dokumenter eller bruger en andens kontooplysninger, vil blive udelukket fra platformen.

I alle tilfælde vil brugerne straks blive udelukket, og Chief Compliance Officer (CCO) vil blive underrettet med henblik på at vurdere, om hændelsen skal indberettes til myndighederne.

Udbetaling

Virksomheden fører en streng politik mod betalinger eller udbetalinger til tredjeparter. Brugere med indskud skal udbetale handelsgevinster via den samme betalingsmetode, som blev anvendt til transaktioner på platformen. Forsøg på at benytte alternative konti vil blive nøje undersøgt, og der kan kræves yderligere dokumentation til gennemgang.

Leverandørundersøgelse

Vi benytter os af forskellige tredjepartstjenester, herunder betalingstjenester og udbydere af handelssimuleringer. Hver leverandør gennemgår en grundig vurdering for at sikre, at de overholder reglerne om bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Chief Compliance Officer (CCO) gennemgår og opdaterer de interne regler om bekæmpelse af hvidvaskning af penge på baggrund af leverandørevalueringerne.

Træning

Alle medarbejdere og andet relevant personale, der arbejder med finansielle tjenesteydelser, vil løbende modtage uddannelse i bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Uddannelsen vil omhandle vigtigheden af at overholde reglerne om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, metoder til at opdage usædvanlige eller mistænkelige aktiviteter samt procedurerne for indberetning af sådanne aktiviteter internt i virksomheden.

Anmeldelse af overtrædelser

Virksomheden opfordrer de berørte personer til at indberette eventuelle klager eller bekymringer vedrørende politikken om bekæmpelse af hvidvaskning af penge til Chief Compliance Officer (CCO) eller deres nærmeste overordnede. De berørte personer bør ligeledes indberette alle kendte eller formodede overtrædelser af love, regler eller virksomhedens politikker. Indberetninger kan sendes til contactus@holaprime.com.

Undersøgelse af overtrædelser

Alle indberetninger vil blive grundigt undersøgt, og der vil blive truffet passende foranstaltninger, herunder disciplinære foranstaltninger og eventuel underretning af relevante myndigheder, på baggrund af undersøgelsens resultat. Enkeltpersoner bør ikke foretage deres egne undersøgelser.

Praksis for whistleblowing

Virksomheden forbyder strengt enhver form for repressalier, chikane eller intimidering mod personer, der i god tro indberetter mistanke om uregelmæssigheder eller forseelser. Hvis du oplever sådanne problemer, bedes du kontakte CCO.

Fremgangsmåde

Virksomheden er fast besluttet på at håndhæve de forbud, begrænsninger og procedurer, der er beskrevet i denne politik om bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Overtrædelser kan medføre alvorlige juridiske konsekvenser, bøder og sanktioner. Medarbejdere, der overtræder denne politik, kan efter virksomhedens skøn blive udsat for disciplinære foranstaltninger, herunder eventuel afskedigelse. Disciplinære foranstaltninger kan også iværksættes over for:

• Personer, der bevidst undlader at indberette en overtrædelse eller en formodet overtrædelse.
• Personer, der bevidst tilbageholder vigtige oplysninger i forbindelse med en overtrædelse.
• Personer, der nægter at samarbejde i forbindelse med en undersøgelse af en overtrædelse.
• Ledere eller chefer, der udviser manglende lederskab, tilsyn eller omhu i forbindelse med håndhævelsen af retningslinjer.

Der oprettes ingen rettigheder

AML-politikken beskriver de grundlæggende principper, retningslinjer og procedurer, der regulerer brugen af platformen. Den har ikke til formål at fastlægge juridiske rettigheder for kunder, leverandører, forhandlere, konkurrenter, investorer eller andre personer eller enheder, der ikke er omfattet heraf.

Ændringer, undtagelser og offentliggørelse

Selskabet har beføjelse til at foretage ændringer eller undtagelser i denne politik om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, som det finder det hensigtsmæssigt. Eventuelle ændringer eller undtagelser kan offentliggøres, hvis det kræves i henhold til gældende love, regler og bestemmelser.

Kontakt

Du er velkommen til at kontakte os, hvis du har spørgsmål, ved at sende en e-mail til contactus@holaprime.com.