Boj proti praní špinavých peněz

Úvod

Tato politika proti praní špinavých peněz (AML) byla vypracována s cílem zajistit, aby společnost Hola Prime Limited (dále jen „společnost“) plně dodržovala všechny příslušné zákony a předpisy týkající se boje proti praní špinavých peněz, financování terorismu a sankcí. Zásady podrobně popisují závazek společnosti v boji proti finanční kriminalitě a nastiňují proaktivní opatření k prevenci, odhalování a hlášení jakýchkoli podezřelých aktivit souvisejících s praním špinavých peněz nebo financováním terorismu. Vztahují se na všechny zaměstnance, obchodníky a spolupracovníky a jejich dodržování je povinné, aby byla ochráněna reputace naší společnosti a splněny mezinárodní standardy AML.

Rozsah

Tyto zásady se vztahují na všechny osoby spojené se společností, včetně zaměstnanců, členů představenstva, agenturních pracovníků, dobrovolníků a stážistů (dále souhrnně „dotčené osoby“), jakož i na zástupce, dodavatele, externí konzultanty a obchodní partnery. Vzhledem k rychle se měnícím předpisům v našem odvětví zvolila společnost opatrný přístup. Některé postupy v rámci těchto zásad proti praní špinavých peněz proto mohou jít nad rámec zákonných požadavků.

Cíl politiky

Cílem těchto zásad proti praní špinavých peněz (AML) je vytvořit komplexní rámec pro prevenci, odhalování a oznamování případů praní špinavých peněz a financování terorismu. Společnost Hola Prime Limited dodržuje všechny příslušné právní a regulační normy, chrání svou pověst a udržuje nejvyšší úroveň finanční integrity.

Definice použitelné v rámci této směrnice

Praní špinavých peněz, známé také pod zkratkou ML, označuje činnost spočívající v utajování nebo zamlžování nelegálního původu finančních prostředků získaných trestnou činností. Tento proces obvykle zahrnuje tři odlišné fáze:

Umístění: Jedná se o vkládání nelegálních finančních prostředků do finančního systému, často formou vkladů hotovosti na bankovní účty

Praní špinavých peněz: Tento proces spočívá v oddělení finančních prostředků od jejich nelegálního původu prostřednictvím složitých transakcí, jejichž cílem je zamaskovat jejich původ a vytvořit dojem, že jsou legální.

Integrace: Vyprané prostředky se tímto způsobem vrací do legálního hospodářství prostřednictvím investic nebo nákupů, čímž se nelegální peníze jeví jako legální.

Napomáhání: Jedná se o osobu, která pomáhá pachateli trestného činu či přestupku vyhnout se trestu.

Posouzení rizik

Společnost při řízení rizik spojených s praním špinavých peněz, financováním terorismu a porušováním sankcí v souvislosti s transakcemi na platformě uplatňuje přístup založený na riziku a k posouzení činnosti uživatelů využívá dostupné údaje.

Specifická rizika

Nelegální finanční prostředky mohou být použity k úhradě poplatků za hodnocení, což bez důkladné kontroly ztěžuje jejich sledování. Podvodníci mohou zneužívat falešné nebo odcizené identity k zakládání účtů a praní špinavých peněz. Neobvyklé obchodní aktivity, jako jsou vysokofrekvenční obchody bez finančního opodstatnění, mohou naznačovat praní špinavých peněz. Klienti mohou využívat zprostředkovatele nebo platební služby třetích stran, aby zamaskovali původ finančních prostředků.

Analýza

Z hodnocení rizik vyplývá, že hlavní rizika vznikají v případě, kdy je platforma využívána mimo rámec zamýšlených vzdělávacích a obchodních účelů. Ačkoli tyto činnosti obecně představují minimální riziko, odchylky od standardního způsobu používání zvyšují pravděpodobnost praní špinavých peněz nebo obcházení sankcí. Proto se politika proti praní špinavých peněz zaměřuje na identifikaci a řešení případů zneužití platformy, které se odchylují od běžných obchodních postupů.

Pokyny

Tyto pokyny popisují, jak tato politika proti praní špinavých peněz řeší výše uvedená rizika, a vztahují se na všechny uživatele platformy.

Zdroje informací

Společnost využívá jak interní, tak externí zdroje k ověření, zda se na jednotlivce vztahují sankce nebo omezení, která by mohla mít dopad na jejich obchodní činnost. Mezi tyto zdroje patří mimo jiné:

Seznamy osob a subjektů podléhajících zvláštním sankcím (SDN) a seznamy subjektů podléhajících odvětvovým sankcím (SSI) úřadu OFAC
Konsolidovaný seznam sankcí EU
Seznam sankcí Spojeného království
Seznam sankcí OSN
Seznam politicky exponovaných osob (PEP)
Seznam osob nebo subjektů se zvláštním zájmem (SIP, SIE)
Mediální ohlasy

Ověření totožnosti zákazníka (KYC)

Společnost se zavazuje provádět při přijímání nových klientů důkladné ověřovací postupy a u stávajících klientů provádět pravidelné hodnocení. To zahrnuje získání a ověření identifikačních údajů, zjištění původu finančních prostředků klienta a vyhodnocení rizik spojených s každým klientem.

Rozšířená hloubková prověrka (EDD)

U klientů, kteří jsou považováni za vysoce rizikové, jako jsou politicky exponované osoby (PEP) nebo osoby pocházející z vysoce rizikových regionů, bude společnost uplatňovat přísnější opatření v rámci hloubkové kontroly, aby zajistila důkladné prověření.

Společnost může požadovat další doklady, jako jsou výpisy z bankovních účtů, výplatní pásky, daňová přiznání a právní dokumenty. K ověření totožnosti a prověření podle sankčních seznamů lze využít služby elektronických poskytovatelů. Změny v hodnotách transakcí budou vyžadovat schválení ze strany vedoucího pro dodržování předpisů (CCO) po konzultaci s externími právními poradci.

Zakázaní uživatelé

Uživatelé zapojení do vydírání nebo ransomwarových aktivit budou zařazeni na sankční seznam.
Uživatelé s IP adresami, které jsou považovány za nedůvěryhodné, nacházejí se v jurisdikcích zařazených na černou nebo šedou listinu FATF nebo byli v minulosti označeni jako podezřelí, budou pečlivě sledováni.
Pokud uživatel odmítne předložit dokumenty pro ověření totožnosti (KYC) nebo odpovědět na otázky týkající se původu finančních prostředků, bude provedeno další šetření.
Uživatelé, kteří předloží dokumenty pro ověření totožnosti (KYC) nebo použijí přihlašovací údaje k účtu patřící někomu jinému, budou z platformy vyloučeni.

Ve všech případech budou uživatelé neprodleně zablokováni a bude o tom informován vedoucí oddělení pro dodržování předpisů (CCO), který posoudí, zda je třeba incident nahlásit příslušným orgánům.

Výplata

Společnost uplatňuje přísná pravidla týkající se plateb nebo výběrů ve prospěch třetích stran. Uživatelé s vkladem si musí zisky z obchodování vybírat prostřednictvím stejné platební metody, jakou použili při transakcích na platformě. Pokusy o použití jiných účtů budou důkladně prověřeny a k posouzení může být vyžadována dodatečná dokumentace.

Prověrka dodavatele

Využíváme různé služby třetích stran, včetně poskytovatelů platebních služeb a simulací obchodování. Každého dodavatele důkladně prověřujeme, abychom zajistili dodržování zásad proti praní špinavých peněz. Vedoucí oddělení compliance (CCO) na základě hodnocení dodavatelů přezkoumá a aktualizuje interní předpisy v oblasti boje proti praní špinavých peněz.

Školení

Všichni zaměstnanci a příslušní pracovníci působící v oblasti finančních služeb budou průběžně proškolováni v oblasti boje proti praní špinavých peněz. Toto školení se bude zabývat zásadním významem dodržování předpisů v oblasti boje proti praní špinavých peněz, technikami rozpoznávání neobvyklých či podezřelých aktivit a postupy pro hlášení těchto aktivit v rámci společnosti.

Hlášení porušení předpisů

Společnost vybízí dotčené osoby, aby případné stížnosti či připomínky týkající se politiky proti praní špinavých peněz hlásily vedoucímu oddělení pro dodržování předpisů (CCO) nebo svému nadřízenému. Dotčené osoby by rovněž měly hlásit jakékoli známé nebo podezřelé porušení zákonů, předpisů či firemních zásad. Hlášení lze zasílat na adresu contactus@holaprime.com.

Šetření porušení předpisů

Všechna oznámení budou důkladně prošetřena a na základě výsledků šetření budou přijata příslušná opatření, včetně disciplinárních opatření a případného oznámení příslušným orgánům. Jednotlivci by neměli provádět vlastní šetření.

Postupy v oblasti oznamování podezření

Společnost přísně zakazuje odvetná opatření, obtěžování nebo zastrašování vůči komukoli, kdo v dobré víře nahlásí podezření na nekalé jednání nebo protiprávní jednání. Pokud se setkáte s podobnými problémy, obraťte se prosím na vedoucího pro dodržování předpisů (CCO).

Postup

Společnost se zavazuje dodržovat zákazy, omezení a postupy uvedené v těchto zásadách proti praní špinavých peněz. Jejich porušení může mít za následek závažné právní důsledky, pokuty a sankce. Zaměstnancům, kteří tyto zásady poruší, mohou být podle uvážení společnosti uložena disciplinární opatření, včetně případného ukončení pracovního poměru. Disciplinární opatření mohou být rovněž uložena:

Osoby, které vědomě neoznámí porušení předpisů nebo podezření na porušení předpisů.
Osoby, které úmyslně zatajují důležité informace týkající se porušení předpisů.
Osoby, které odmítají spolupracovat při vyšetřování porušení předpisů.
Vedoucí pracovníci nebo manažeři, kteří při prosazování zásad projevují nedostatek vůdčích schopností, dohledu nebo pečlivosti.

Nevznikají žádná práva

Zásady proti praní špinavých peněz (AML) stanovují základní zásady, pravidla a postupy, jimiž se řídí používání platformy. Jejich účelem není zakládat žádná zákonná práva pro zákazníky, dodavatele, prodejce, konkurenty, investory ani žádné jiné osoby či subjekty, na něž se nevztahují.

Změny, výjimky a zveřejňování informací

Společnost je oprávněna provádět změny nebo výjimky v těchto zásadách proti praní špinavých peněz podle vlastního uvážení. Jakékoli změny nebo výjimky mohou být zveřejněny, pokud to vyžadují příslušné zákony, předpisy a nařízení.

Kontakt

V případě jakýchkoli dotazů se na nás neváhejte obrátit prostřednictvím e-mailu na adrese contactus@holaprime.com.